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ファクタリングおすすめ！超人気ランキングBEST10選【2024年最新決定版】

ビートレーディングのファクタリングサービス詳細

項目詳細会社情報株式会社ビートレーディング
設立: 2012年4月
所在地: 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3F
資本金: 7000万円
対象者個人事業主、フリーランス、中小企業
手数料2%から・2社間ファクタリング: 4〜12%<br>3社間ファクタリング: 2〜9%
入金可能日最短2時間〜​​
審査通過率98%​​
契約方法対面、出張、オンライン​​
必要書類債権に関する資料（請求書、注文書等）、通帳のコピー（2か月分）​​​​
評判・口コミ- 申し込みから出金までが非常に早い
初めてでも利用しやすい返信が遅い場合あり- 手数料割引はなし​​

日本中小企業金融サポート機構のファクタリングサービス詳細

項目詳細サービスの種類- 2者間ファクタリング・3者間ファクタリング​​特徴- 売掛先の確認が不要な2者間ファクタリング・手数料が低い3者間ファクタリング​​メリット- 最短即日で資金化可能・取引先が倒産しても返還義務なし・ 信用情報に影響なし<br>- 赤字や税金・社会保険滞納でも利用可能
​​手数料1.5%から
​​審査結果の速度最短30分
​​振込までの時間最短3時間​​​​
セキュリティ対策クラウド契約システム導入による個人情報の保護​​
必要書類- 通帳のコピー（表紙付き、3か月分）<br>- 売掛金に関する資料（請求書・契約書など）
​​契約方法オンライン契約​​
対象者法人・個人事業主​​
口コミ・評判- 手数料が業界最低水準<br>- スピーディーな対応と入金<br>- オンラインでの簡単手続き​​​​

アクセルファクターのファクタリングサービス詳細

項目詳細契約の種類- 2社間ファクタリング<br>- 3社間ファクタリング
手数料2%〜20%、売掛金が多いほど手数料が低くなる
買取可能額最大1億円
利用対象者法人・個人事業主
入金スピード原則即日対応、最短3時間
オンライン利用利用可能
債権譲渡登記審査結果により不要の場合もあり
取引実績年間相談数3000件以上、審査通過率9割以上、5割以上が即日入金特長- 赤字や税金滞納でも利用可能<br>- 最長6か月後の売掛金まで買取可能請求書なしでの依頼も可能
2回目以降の利用は手数料割引あり
財務コンサルティングも提供
必要書類- 御請求書または見積書・預金通帳・ 決算報告書・代表者の身分証明書・実印・印鑑証明書
運営会社株式会社アクセルファクター

PayTodayのファクタリングサービス詳細

項目詳細契約方法- 2社間ファクタリング
手数料1〜9.5%
利用対象者フリーランス、個人事業主、法人
入金スピード最短30分
調達額10万円〜上限なし
オンライン利用可能
債権譲渡登記不要
必要書類- 代表者の本人確認書類<br>- 対象の請求書<br>- 入出金明細<br>- 決算書(法人) / 確定申告書(個人)
特長- AI審査による迅速な入金<br>- 90日後の請求書まで買取可能<br>- 手数料が業界最安水準
審査時間最短15分〜、24時間以内

OLTAのファクタリングサービス詳細

項目詳細手数料2%～9%
審査期間1営業日
ファクタリングの種類2社間ファクタリング
利用対象者法人・個人
入金スピード最短1営業日
債権譲渡登記不要
対応エリア日本全国
会社概要- 代表者：代表取締役社長兼CEO 澤岻 優紀<br>- 本社所在地：東京都港区南青山1丁目15-41 VORT南青山Ⅱ 3F<br>- 設立：2017年4月<br>- 資本金：25億4,361万円（資本準備金含む）<br>- 事業内容：クラウドファクタリング事業、与信モデルの企画・開発・提供、クラウド請求書発行・管理プラットフォーム「INVOY」の運営

ベストファクターのファクタリングサービス詳細

ベストファクターのファクタリングサービス詳細

項目詳細会社名株式会社アレシア
代表取締役班目 裕樹
資本金非公開
所在地本社: 東京都新宿区山吹町261 トリオタワーノース4F<br>大阪支社: 大阪府大阪市中央区島之内1丁目13−28 ユラヌス21ビル 1F
営業時間10:00-19:00（定休日：土日、祝日）
フリーダイヤル0120-767-014

事業内容ファクタリング、資金コンサルティング、投資コンサルティング、経営コンサルティング
対象者法人・フリーランス（個人事業主）
手数料2〜20%、2社間ファクタリング：5%〜
買取金額30万〜1億円
入金スピード原則即日対応、即日振込実行率66.1%
オンライン完結×債権譲渡登記◯（登記せずに利用可能）
ファクタリングの種類2者間、3者間ファクタリングに対応
審査時間最短即日
必要書類本人確認書類、入出金の通帳、請求書、見積書、基本契約書

ネクストワンのファクタリングサービス詳細

項目詳細ファクタリングの種類2社間ファクタリング、3社間ファクタリング手数料2社間: 5%〜10%、3社間: 1.5%〜7%
入金スピード最短即日
調達可能額30万円〜（上限なし）
対象者法人、個人事業主
審査通過率90%以上
​​契約方法対面、郵送、オンライン
必要書類請求書、通帳、身分証明書
特長- 業界最安水準の手数料<br>- 24時間受付対応<br>- オンラインですべての手続きが可能<br>- 簡単な審査プロセス

エスコムのファクタリングサービス詳細

項目詳細会社概要- 設立：2003年4月<br>- 業歴：約20年​​
手数料- 2社間ファクタリング：5％〜12％<br>- 3社間ファクタリング：1.5％〜8％​​​​
審査通過率90%以上​​
対応債権の種類- 一般企業の売掛金<br>- 医療ファクタリング（診療報酬、介護報酬、調剤報酬）​​​​
契約方法- 面談必須（来店、郵送、メール、FAXでの対応可）​​
入金スピード- 最短翌日（即日入金には非対応）​​
必要書類- 身分証明書<br>- 登記簿謄本<br>- 決算書（直近2期分）<br>- 請求書<br>- 成因資料（契約書など）<br>- 通帳<br>- 納税証明書​​​​
ファクタリングの形式- 2社間ファクタリング<br>- 3社間ファクタリング​​
利用対象者- 法人のみ（個人事業主は対象外）​​
口コミ・評判- 親身な対応<br>- 手数料や条件が良い<br>- 2社間ファクタリングで秘匿性を保持​​

QuQuMo（ククモ）のファクタリングサービス詳細

項目詳細契約の種類2社間ファクタリング
買取金額上限なし
手数料1〜14.8%
利用対象者法人・個人
審査時間約30分
入金スピード最短2時間
必要書類法人: 通帳、請求書、本人確認書類<br>個人: 通帳、請求書、健康保険証、開業届または確定申告書一式、本人確認書類
契約方法オンライン債権譲渡登記不要
運営会社株式会社アクティブサポート<br>設立: 2017年9月<br>所在地: 東京都豊島区東池袋<br>資本金: 1,000万円口コミ・評判- 対応が丁寧で迅速<br>- 即日資金調達が可能<br>- 担保・保証人なしで資金調達可能<br>- 一部で審査遅延の報告あり

ラボルのファクタリングサービス詳細

項目詳細運営会社株式会社ラボル
設立2021年12月1日所在地東京都世田谷区用賀四丁目10番1号
事業内容オンラインファクタリング事業
利用対象法人、個人事業主、フリーランス
取引種類2社間ファクタリング
手数料一律10%買取可能額1万円〜
対応エリア全国資金化スピード最短60分
契約方法オンライン債権譲渡登記なし
必要書類本人確認書類、請求書、直近の入金が確認できる書類
与信アップシステム利用者の信用度に応じて手数料率が下がる可能性あり

２.ファクタリング選択のカギ！個人・法人別に適した会社の見つけ方

ファクタリングは、事業の資金繰りを改善する強力なツールです。しかし、個人事業主と法人では、ファクタリングの利用方法や手数料、契約の種類が異なります。

個人事業主と法人向けファクタリングの違い

• 対象となる顧客の特性

• 個人事業主は通常、小規模なビジネスを運営しており、迅速な資金調達が必要な場合が多いです。そのため、ファクタリング会社を選ぶ際には、手続きの速さや最低取引金額が低いことが重要なポイントとなります。一方、法人の場合は通常、より大規模な取引が行われるため、信用評価や契約の柔軟性、大量の売掛金の管理能力が重視されます。

• サービス内容の違い

• 個人事業主には、シンプルで理解しやすいサービスが求められます。これに対し、法人向けファクタリングでは、より複雑な財務状況や多様なニーズに対応できる柔軟性が必要です。例えば、大企業の場合、複数の売掛金を一括して管理する能力を持つファクタリング会社が適しています。

• 利用シーンの具体例

• 個人事業主は、急な機材購入や小規模な事業拡大の際にファクタリングを利用することが多いです。法人では、大規模なプロジェクトの資金調達や、事業拡張のための長期的な資金計画にファクタリングを活用します。

• ファクタリング手数料の相場

• 業界平均の手数料率

• ファクタリングの手数料は、通常、売掛金の1%から5%程度とされています。しかし、この率はファクタリング会社のポリシーや取引のリスク度合いによって異なります。個人事業主向けのサービスでは手数料率がやや高めに設定されることがありますが、迅速なサービスを提供することが多いです。

• 手数料を左右する要因

• 手数料率を決定する主な要因には、売掛金の金額、契約期間、顧客の信用度などがあります。大規模な取引や長期契約の場合、より低い手数料率が適用されることが一般的です。また、顧客の信用度が高い場合は、ファクタリング会社がリスクを低く見積もるため、手数料率も低くなります。

• コストパフォーマンスの高いサービスの選び方

• コストパフォーマンスの高いファクタリングサービスを選ぶには、手数料だけでなく、サービスの質や対応の速さ、信頼性も考慮する必要があります。特に、緊急性が高い場合や複雑な取引を行う場合は、迅速かつ確実なサービス提供ができる会社を選ぶことが重要です。

• 2社間と3社間の契約形態のメリットとデメリット

• それぞれの契約形態の特徴

• 2社間ファクタリングは、売掛金の売却者とファクタリング会社の間で直接契約が結ばれます。これにより、手続きが簡単で迅速な資金調達が可能ですが、リスクが高くなることがあります。一方、3社間ファクタリングでは、売掛金の売却者、ファクタリング会社、債権者の3者間で契約が行われます。この方法では安全性が高まりますが、手続きがやや複雑になる可能性があります。

• どのようなビジネスに適しているか

• 2社間ファクタリングは、特に小規模事業主や急速な資金調達が必要なビジネスに適しています。一方、3社間ファクタリングは、安定した取引があり、より安全性を求める中大規模の企業に適しています。

• 実際の利用例

• 例えば、ある小規模な製造業者は、急な注文に応じるために資金を迅速に調達する必要があり、2社間ファクタリングを利用しました。これにより、彼らは注文に対応し、ビジネスの機会を逃すことなく、迅速に対応することができました。一方、ある大規模なIT企業は、安全性と透明性を重視して3社間ファクタリングを選択し、長期的な資金計画の一環として利用しています。

3.初心者必見！ファクタリング利用の際の注意点4選

ファクタリングは多くの事業者にとって便利な資金調達手段ですが、初心者が利用する際にはいくつかの重要な注意点があります。これらのポイントを理解しておくことで、ファクタリングをより効果的に利用できます。
審査・入金までの時間の違い

異なるファクタリングサービスの審査期間

ファクタリングサービスを提供する会社によって、審査に要する時間は大きく異なります。一部の会社では数日以内に審査を完了することができますが、他の会社では数週間かかることもあります。このため、資金の必要性と緊急性を考慮して、審査期間の短いサービスを選択することが重要です。
スムーズな入金のためのポイント
迅速な入金を受けるためには、申込みの際に正確かつ完全な書類を提出することが必須です。不完全な書類や不正確な情報は審査の遅延を招く原因となるため、事前に必要な書類を確認し、準備を整えておくことが大切です。
手数料の確定について
手数料計算の仕組み
ファクタリングの手数料は、売掛金の額や契約の条件に基づいて計算されます。手数料は一般に、売掛金の金額の一定割合として設定され、これには固定率または変動率のいずれかが適用されます。事前に手数料の計算方法を理解しておくことが、コストを正確に把握するために重要です。
不明確な手数料に対する注意点
手数料が不明確な場合や、追加料金が発生する可能性がある場合は、契約前に明確にしておくことが大切です。不透明な手数料体系は、後に予期せぬコスト増加を招くリスクがあるため、契約前に詳細を確認し、理解しておく必要があります。
売掛金調達額の理解
全額が得られないケースの理由
ファクタリングにおいて、売掛金の全額が資金調達されるわけではありません。通常、売掛金の一定割合（例えば80%～90%）が支払われ、残りはファクタリング手数料や、売掛金の回収が完了した後に支払われることが一般的です。この理解は、資金計画を立てる上で非常に重要です。
効果的な売掛金管理の方法
効果的な売掛金管理には、常に売掛金の状況を正確に把握し、必要に応じてファクタリングを利用することが含まれます。売掛金の額や支払い期日を常に把握しておくことで、資金繰りの計画をより効果的に立てることが可能となります。
2社間ファクタリングのリスク
情報漏洩のリスクとその対策
2社間ファクタリングでは、取引情報が第三者に漏れるリスクがあります。このリスクを最小限に抑えるためには、信頼できるファクタリング会社を選ぶことが重要です。また、契約時には情報管理に関する条項を確認し、適切なセキュリティ対策が講じられていることを確認しておく必要があります。
安全性を高めるためのヒント
安全なファクタリングを行うためには、ファクタリング会社の選定に十分な時間をかけ、過去の取引履歴や顧客の評判などを調査することが重要です。また、契約内容を十分に理解し、疑問点は事前に解消しておくことが大切です。

4.ファクタリングの利用フロー5ステップ

ファクタリングを利用する際の流れを5つのステップに分けて紹介します。これらのステップを理解することで、スムーズなファクタリング利用が可能になります。

【ステップ1】問い合わせ（事前相談）

初期コンタクトの重要性
ファクタリングを開始するにあたり、最初のステップはファクタリング会社への問い合わせです。この段階では、サービスの詳細、手数料、審査の期間などについて確認することが重要です。また、自社の要件や期待に合ったサービスを提供しているかどうかもこの時点で把握しておきましょう。
効果的な質問方法
問い合わせの際には、具体的な質問を準備することが重要です。例えば、手数料率、契約条件、必要書類、審査期間、入金までの時間など、ファクタリングのプロセスに関する質問をすることで、サービスの透明性を評価することができます。

【ステップ2】利用申込の手続き

必要な書類と情報
ファクタリングの申込みを行う際には、身分証明書や事業計画書、財務諸表、売掛金の詳細など、必要な書類を提出する必要があります。事前にこれらの書類を準備し、申込みプロセスをスムーズに進めることが大切です。
スムーズな申し込みプロセス
申込みを迅速に進めるためには、事前に必要書類を準備し、ファクタリング会社からの指示に迅速に対応することが重要です。これにより、審査プロセスがスムーズに進み、より早く資金を調達することが可能になります。

【ステップ3】必要書類の提出

書類提出のポイント
書類提出の際には、提出書類が最新の情報を反映していること、また正確であることを確認してください。不正確な情報や古いデータは審査過程で問題を引き起こす可能性があります。
提出書類の準備方法
提出書類は、事前に整理し、ファクタリング会社が求める形式で準備することが重要です。必要に応じて、会計士や法律顧問の助けを借りて、書類を準備することも検討しましょう。

【ステップ4】審査過程

審査の基準と期間
ファクタリングの審査では、企業の信用度、財務状況、売掛金の質などが評価されます。審査期間はファクタリング会社によって異なりますが、通常は数日から数週間かかります。
審査成功のためのアドバイス
審査をスムーズに進めるためには、財務状況を正確に反映する最新の書類を提出することが重要です。また、必要に応じて追加書類を迅速に提出することで、審査の遅延を避けることができます。

【ステップ5】契約成立

契約内容の理解と確認
ファクタリングの契約が成立した後は、契約内容を十分に理解し、確認することが重要です。契約内容には、手数料率、支払い条件、契約期間などが含まれます。不明瞭な点があれば、契約前に確認しておくことが重要です。
長期的な関係構築の重要性
ファクタリングは一度きりの取引ではなく、多くの場合、長期的なビジネス関係を構築することになります。そのため、信頼できるファクタリング会社を選び、長期的なパートナーシップを築くことが重要です。

です。

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