最近は、 FPによるセミナーが一般的になりつつあります。勤め先やお住まいの自治体、保険会社などで、FPによるセミナーのお知らせを見かける機会も多いでしょう。

なんとなく「FPによるセミナーは勉強になりそうだ」と思っているかもしれませんか、具体的にどのようなこと教えてもらえるのか気になりますよね。

この記事では、FPのセミナーでどんなこと教えてもらえるのか、そしてセミナーを受ける メリットを紹介します。

そもそもFPとは？

FPとは、ファイナンシャルプランナーの略語です。お金や社会保障、住宅ローン、資産形成などに関する幅広い知識を持っています。

状況や悩みに合わせて、資産管理や財務計画に関するアドバイスを提供する職業です。

FPは無資格でもなれますが、お金や暮らしに関する知識を持っていることを証明する「FP技能士」という国家資格があります。

FP技能士には1級・2級・3級があり、1級の取得は難関だといわれています。

セミナーでFPに教えてもらえること

FPによるセミナーでは、以下のような内容についてのアドバイスが提供されることが多いです。

• 家計の見直し

• 保険の補償内容の見直し

• 住宅ローンの見直し

• 住宅購入資金について

• 資産運用の方法

• 老後の暮らし

• 相続

セミナーは個人向けに開催されることもあれば、集団向けに開催されることもあります。

 個別セミナーの場合は自由に相談できますが、集団で開催する場合は「老後の貯蓄」「マイホーム購入の資金準備」など、テーマが決められていることが多いです。

個別セミナーでは、「家計の支出を見直したい」「医療保険に新しく加入したいけれど選択肢が多くて困っている」「老後に向けて資産形成したい」といった様々な悩みに対応。

お金にまつわる豊富な知識をもとに、資金計画などを立ててくれます。

FPに相談するメリット

ファイナンシャルプランナーに相談することには、以下のようなメリットがあります。

• 専門的な知識を学べる

• 保険を最適化できる

• 生活の変化へ適切に対応できる

生活の変化へ適切に対応できる

ファイナンシャルプランナーは、相談者のニーズに合わせたアドバイスを提供し、不安や疑問を解消してくれます。

結婚・出産や転職、海外への移住など個別の状況に応じた柔軟な対応が可能です。

現在の支出や貯金などを分析したうえで、ライフプランや状況の変化に合わせて、総合的にプランニング。変化する状況に適応しやすくなるでしょう。

専門的な知識を学べる

FPは、投資や税務、相続などの分野において専門的な知識を持っています。

セミナーでアドバイスを受けることで、今まで知らなかったような知識を身に付けられるでしょう。

保険を最適化できる

保険の加入後、補償内容を定期的に見直している人は多くないでしょう。しかし、年齢や生活の変化に伴い必要な補償も変わっていきます。

FPに相談することで、現在のライフステージに合った保険プランを提案してもらえ、将来のリスクや不測の事態に備えることが可能です。

FPのセミナーは無料のケースが多い

FPは、保険会社や金融機関などに勤務している人と、独立して業務を行っている人がいます。

企業が主催のFPセミナーは、無料で実施しているケースが多いです。個人の場合は相談料がかかることもあります。相談料は、1時間につき数千円から1万円ほどが目安です。

無料相談の場合、例えば保険会社が主催ならば、保険商品をおすすめされたりする可能性もあります。

しかし、必ずしも主催会社の商品を買わなくてはいけないわけではないので、 試しにFPに相談してみたいという人は、無料相談を利用してみるといいでしょう。

FPセミナーに用意するもの

セミナーに参加する場合、まずは相談する目的や内容を決めておきましょう。

目的が曖昧で必要な書類がないと、せっかくFPに相談しても役に立つアドバイスがもらえないかもしれません。

家計や住宅購入、資産形成、老後資金について相談するなら、家計簿や預金額がわかる通帳、給与明細または源泉徴収票が必要です。

保険の相談なら、保険証券または契約内容がわかる書類。

住宅ローンの借り換えについての相談なら、住宅ローンの残高証明書や返済予定表、給与明細または源泉徴収票があるといいでしょう。

まとめ：FPのセミナーで家計を見直そう

FPは、お金や社会保障、住宅ローン、資産形成などに関する幅広い知識を持つ専門家です。

家計の見直しから住宅購入資金の相談、資産運用のアドバイスまで、暮らしとお金のお悩みに幅広く対応してもらえます。

FP によるセミナーに参加することで、専門的な知識を学べますし、生活の変化へ適切に対応できるようになるでしょう。

企業は、FPによる無料セミナーや個別相談会を実施していることが多々あります。

お金に関する悩みや不安がある人は、試しに無料相談を利用してみてはいかがでしょう。

愛知県のハウスメーカーフジケンでは、ハウジングサロンでFPによる相談まで無料で実施しています。

キッズスペースもご用意しているので、ぜひお気軽にお越しください。