ドルコスト平均法をはじめるまでの過程をまとめてみた【つみたてNISA】
こんにちは、りっぺです。
最近、つみたてNISAでドルコスト平均法を始めました。
※ドルコスト平均法：投資信託を毎月同額ずつ積み立てること。
記事ではドルコスト平均法をはじめるまでの過程と、
後半では、参考にした情報源をまとめています。
なぜドルコスト平均法をはじめたのか？
経済学者トマ・ピケティの著書『21世紀の資本』における「r>g」の法則を知り、資本収入を味方につけて、資産形成をしようと思ったからです。
「r＞g」の「r」は資本収益率、「g」は経済成長率を示している。つまり資本が生み出す年間の平均収益率は、経済の年間成長率よりも大きい、ということである。ピケティ氏の主張によると、古代以降現在に至る平均収益率は約4〜5％、経済成長率は約1〜2％となる。
これは平たく言うと「労働よりも資産運用の方が効率よくお金を増やせる」ということです。つまり、資本家はこれから先もどんどん儲かり、収入源が労働のみの人は資本を持っている人たちになかなか追いつけない、ということになります。これにより、今後さらに資本家と労働者の格差が拡大することが示されました。
この厳然たる事実を知った時「金融リテラシーを身に付け、資産運用はじめよう」と思いました。
とはいえ、具体的に何をどう始めればよいのか、金融リテラシー0の私にとっては全く見当がつきませんでした。そんな時に参考になった書籍が「お金は銀行に預けるな」です。ドルコスト平均法での資産運用に関する情報が網羅的に解説されていて、初心者でも分かりやすい内容になっています。読んだ後、ドルコスト平均法を実践しようと決めました。
実際に行った手続き
ドルコスト平均法を始めるまでに、私が実際に行った手続きは以下の通りです。（①の証券口座開設は2018年に、②～⑤は2023年4月に行いました）
①証券口座を開設
・ネット証券が手数料が低いのでオススメです。
・人気なのは「SBI証券」と「楽天証券」。
・私はSBI証券を使っています。
②三井住友（NL）のクレジットカード作成
・クレカ積立をするため、「三井住友カード（NL）」を作成しました。
・決済額に応じてポイントがもらえるので、お得に積み立てられます。
・SBI証券では三井住友カードのみ利用可能。（2023年4月現在）
・三井住友カードのりっぺの紹介URLはこちら。よければ使ってくださいね。紹介する側もされた側もポイントもらえます。
③SBI証券ポイントサービスへの申し込み→メインポイント設定
・SBI証券でのさまざまな取引でポイントが貯まるサービスです。
・SBI証券のページから、申込する必要があります。
・ポイントサービスの詳細はこちら。
④投資するインデックスファンドの選定
・インデックスファンドの調査・選定をしました。
・だいぶ迷いましたが、最終的に「いかに安心してほったらかせるか？」という観点から、全世界株式（オール・カントリー）のインデックスファンドにしました。
⑤積立の設定
・毎月一定額を投資する設定を行い、ドルコスト平均法での積立の設定が完了しました。
・なお、SBI証券でクレカ積立をする場合、申込設定日は毎月1日のみとなります。詳細は「積立コースと申込設定日」をご参照ください。
参考にした情報源
書籍
私がドルコスト平均法を始めるにあたり、参考にした本は以下2冊です。
▼まず、この1冊を読むことをオススメします
▼2024年からはじまる新NISA制度について、この本で理解しました
YouTube
色々なYouTube動画を見ましたが、「参考になったな」と思ったものをピックアップします。
▼インデックスファンド選びの際に役立つ情報が詰まってます
▼こちらの動画を見ながら、SBI証券でつみたてNISAの設定をしました
まとめ
私は証券口座自体は2018年に開設したのですが、何をしたらいいか分からず、実際につみたてを開始するまでに5年もかかりました…最終的には上記の情報源を元に、設定できました。一度設定すれば、あとは自動的に積立てられるので、早く始めるに越したことはないですね。
2024年からは新NISA制度が始まり、今後さらに投資が身近なものになると思います。投資初心者にとっては様々なハードルがあると思いますが、この記事がドルコスト平均法を始める上で参考になると嬉しいです。
というわけで、今回は以上です🐱
この記事が気に入ったらサポートをしてみませんか？