【徹底解説】今さら聞けない「つみたてNISA」のメリット・デメリット・口座開設方法
✅今、話題で人気のつみたてNISA
投資に興味があるけれど、どうやって始めたらいいかわからない。
そんな方におすすめなのが、今、話題で注目を浴びている、つみたてNISAという非課税制度です。
つみたてNISAとは、少額からの長期・積立・分散投資を支援するための制度で、運用益や分配金が最長20年間非課税になります。
この記事では、つみたてNISAのメリットとデメリット、適している方の特徴、口座開設方法などを紹介します。
つみたてNISAとは、少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。つまり、毎月一定額を投資信託に積み立てることで、運用益や分配金が最長20年間非課税になるというメリットがあります。
しかし、メリットだけではなく、デメリットもあります。例えば、以下のような点が挙げられます。
✅つみたてNISAの思わぬデメリット
非課税投資枠が少ない。年間40万円までしか非課税にならないので、一般NISAの120万円に比べると少なく感じるかもしれません。
運用商品が限られる。投資信託に限定されており、株式などに投資して積極的な運用を行いたいと考えている人には物足りないかもしれません。
一括投資や、短期で大きな収益は得られない。積立投資なので、一度にまとめて購入することはできませんし、価格変動による大きな利益も期待できません。
損したときに税制上の恩恵を受けられない。非課税なので、損失が出た場合にも他の運用益と相殺したり、翌年に繰り越したりすることができません。
つまり、つみたてNISAは、少額から始められる、長期的な運用に向いている、積立投資なので買いのタイミングに迷わない、いつでも引き出しできる、といったメリットがありますが、非課税投資枠が少ない、運用商品が限られる、一括投資や短期で大きな収益は得られない、損したときに税制上の恩恵を受けられない、といったデメリットもあります。
つみたてNISAが適しているのは、投資経験が少ない方、少額から始めたい方、長期的な資産形成を目指す方、積立型の投資に興味がある方などです。
つみたてNISAについて、もっと詳しく知りたい場合は、以下のサイトを参考にしてください。
✅つみたてNISAの口座開設方法
つみたてNISAの口座開設方法は、以下のような手順で行うことができます。
まず、つみたてNISAを取り扱っている金融機関を選びます。金融機関によって、取り扱う商品やサービスの内容が異なるので、自分の投資スタイルやニーズに合ったところを探しましょう。
次に、金融機関の公式サイトや店頭で、つみたてNISA口座と証券総合口座の開設申し込みをします。必要な書類は、本人確認書類とマイナンバー確認書類の2種類です。
その後、金融機関と税務署の審査を受けます。審査には数日から数週間かかる場合があります。
審査が通れば、口座開設の通知が届きます。これで、つみたてNISAの口座開設は完了です。
最後に、投資する商品を選択し、積立金額や頻度を設定します。目論見書を確認した後、積立を開始することができます。
以上が、つみたてNISAの口座開設方法の概要です。詳しくは、各金融機関のサイトを参照してください。
✅まとめ
記事の内容を簡単にまとめると、以下のようになります。
つみたてNISAとは、少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度である。
つみたてNISAのメリットは、運用益や分配金が最長20年間非課税になること、少額から始められること、長期的な資産形成に向いていること、積立型の投資なので買いのタイミングに迷わないこと、いつでも引き出しできることなどである。
つみたてNISAのデメリットは、非課税投資枠が少ないこと、運用商品が限られること、一括投資や短期で大きな収益は得られないこと、損したときに税制上の恩恵を受けられないことなどである。
つみたてNISAが適しているのは、投資経験が少ない方、少額から始めたい方、長期的な資産形成を目指す方、積立型の投資に興味がある方などである。
つみたてNISAの口座開設方法は、金融機関を選び、つみたてNISA口座と証券総合口座の開設申し込みをし、審査を受け、口座開設の通知を受け、投資する商品を選択し、積立金額や頻度を設定するという手順で行うことができる。
つみたてNISAは、少額から始められる、長期的な資産形成に向いている、積立型の投資に興味がある方におすすめの非課税制度です。
しかし、非課税投資枠が少ない、運用商品が限られる、一括投資や短期で大きな収益は得られない、損したときに税制上の恩恵を受けられないといったデメリットもあります。
自分の投資目的やニーズに合わせて、つみたてNISAを利用するかどうかを判断しましょう。
また、金融機関を選ぶ際には、取り扱う商品やサービスの内容をよく確認することが大切です。つみたてNISAで、賢く資産を増やしましょう。
最後まで、お読み下さり、ありがとうございました。よかったらスキ、フォローよろしくお願いします😉
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