お題

投資運用で一番大事な事を述べよ

回答

資産運用において最も大切なポイントは、使う目的と使う時期に基づいてお金を色分けすることです。

1. 生活に必要な当座のお金 (そなえるお金): これは生活防衛資金であり、急な出費や生活費をカバーするためのお金です。通常は預貯金に保管し、3ヶ月から1年分の生活費を確保しておくことが望ましいです。

2. 将来使う予定のあるお金 (まもるお金): 予測可能なライフイベントに備えるためのお金です。子どもの教育資金や住宅購入、老後の生活資金などが該当します。運用期間に応じて選択する運用商品を検討しましょう。

3. 当面使う予定のないお金 (のこすお金・ふやすお金): これは余裕資金であり、将来の不確実な出来事に備えるためのお金です。リスクを取りやすい運用が可能で、自由度が高い資産と言えます。

資産運用は成功するかどうかは保証されていませんが、適切な色分けとリスク管理を行うことで、将来の不安を軽減し、資産を守ることができます。12

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