2021年3月から『つみたてNISA』を利用して、積立投資を始めたYui Kinouです。まだまだ初心者がはじめた、積立投資の状況を簡単にお見せしたいと思います。

ついに今回で『つみたてNISA』への投資額がトータルで1,033,323円に。
まさかの100万円越え！

投資に対して苦手意識があったので、100万円もかけている自分に驚きます。
来年の新NISAになっても続ける予定なので、今後は100万円なんて軽々超えていくわけですが……。

今現在のところ、つみたてNISAをはじめてみて後悔はなく、幸いな気持ちです。はじめてよかったな、と思ってます。

さて、投資は時期や投資先によって結果が異なりますので、あくまで『参考程度』にしかなりません。

しかし、「積み立てていくと、現実はどんな推移になるの？」という疑問にお答えできるかと思いますので、つみたてNISAや積立投資に興味がある方はぜひ最後までお読みください。

１．投資先と毎月の積立金額

投資先を米国株式と先進国株式の2つ。
それぞれ、8：2の割合で積み立てています。

＊・＊・＊

２．前回までの評価損益をグラフ化

2021年3月から、前回報告までの取得金額と評価損益をグラフにしてみました。

◆米国株式◆

◆先進国株式◆

青いグラフは、毎月同額を投資しているので、当然キレイな右肩上がりの直線ですね。

問題は損益の赤い方です。
幸い、マイナスになることもあったのですが、プラスになることが多く、最近も調子が良い感じ。

そろそろまた下がる時期がくるんじゃないかなー…と覚悟しつつも一安心。

よく積立投資関連の本を読むと、評価損益も綺麗に右肩上がりのグラフを見せられますが、現実はこれぐらいガクガクです。

それでも慌てず、騒がず、長く積立を続けるのが積立投資の極意ですね。

＊・＊・＊

３．2023年9月の評価損益（現状）

今まで積み立ててきた金額はこちらです。

では、現在の評価損益の状況です。

今回もマイナスの青色の文字はなし！

先進国株式も米国株式も動きはほぼ変わらないですね。
先進国株式の一覧を見ると上位はほぼ米国なので当然ではありますが…とはいえ、両方調子が良い感じです！

＊・＊・＊

４．今後の投資予定

去年は「NISA以外の積立投資をやりたい」と言いつつ忙しさを理由に放置していたのですが、2024年から新しくNISA制度が変わるということで、いろいろ考えました！

今年までは33,333円/月の投資を続けてきましたが、来年からは50,000円/月の投資に切り替えることにしました。
割合はこんな感じを考え中です。

比率も今も変わらず4:1なので、悪くない数字かな、と。
いざという時にまた状況が変わってるかもしれませんが、とりあえず今はこの方針でいこうと思います。

＊・＊・＊

５．さいごに

投資初心者の積立投資の結果のみを書いてきましたが、いかがでしょうか？

今回の積立投資の結果は、トータルで投資額1,033,323円に対して、損益額+245,924円、損益+23.8%でした。

+23.8%は大きな数値です。
ただ銀行に預けるよりは良い結果と思います。

引き続き積立投資を続けていきたいと思います。
これから積立投資をやろうか考えている人の参考になれば幸いです。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました！

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