【投資初心者】つみたてNISAの積立投資の記録.35【2023年12月】
2021年3月から「つみたてNISA」を利用して積立投資を始めた、元投資嫌いのYui Kinouです。
今回で「旧NISA」の積立分の記録は終わりです。
そして、今月より「新NISA」がはじまりますね!
新NISAでも積立を続けていくので、引き続き月イチの記事投稿も続けていく予定です。
ひとまず、2021年3月からはじめた「旧NISA」の結果をまとめました。
つみたてNISAや積立投資に興味がある方はぜひ最後までお読みください。
1.投資先と毎月の積立金額
投資先は、米国株式と先進国株式の2つです。
それぞれ、8:2の割合で積み立てています。
*・*・*
2.現在の評価損益
今まで積み立ててきた金額はこちらです。
では、現在の評価損益の状況です。
マイナスの青色の文字なし!
一安心しました!
先進国株式も米国株式も、あまり中身に差分はないため変わりない結果ですね。
*・*・*
3.「つみたてNISA」の今までの推移
今回で「つみたてNISA」は終わり。
引き続き、NISAは行っていきますが、ここまでの推移を紹介します。
◆米国株式◆
◆先進国株式◆
青いグラフは投資額の合計です。
毎月同額を投資しているので、右肩上がりの直線ですね。
赤いグラフが損益です。
見ての通り、最初の伸びは悪いです。
積立投資の仕様を理解していれば分かると思いますが、これが当然の動き。
最初で諦めずにコツコツ続けていけば、ご覧の通り、グンッと評価が上がる可能性が高いです。今や1,133,322円の投資額に対して、+324,839円の益になってます(あくまで私の結果、かつ、今日の結果ですが・・・)。
普通に投資していれば、こんなに年月をかけなくても投資が上手い人は、もっとプラスを叩き出すことができるでしょう。
でも投資は成功するか失敗するかで、常にストレスがかかります。
私にはこれぐらい放置できたり、のんびり構えたりする方が合っています。
向き不向きがあるので「みんなやって!」とはなりません。
興味があれば、まずは調べてみてくださいね!
*・*・*
4.今後の投資予定
新NISAも変わらず続ける予定ですが、金額を見直しました。
比率も「旧NISA」と変わらず4:1でやります。
*・*・*
5.さいごに
元々「投資は嫌い!苦手!絶対損するから手を出さない!」という意識でしたが、なんだかんだで積立投資をはじめて2年10ヶ月になりました。
積立投資は私の性に合ってるみたいです。
月一にちゃんと投資額分が投資用口座に入っているか確認して、ついでに投資状況の確認ってルーチンワーク。
ちょっと月々の投資額はアップしますし、今月から新NISAになりますが、引き続き積立投資を行って老後に備えようと思います!
では、最後までありがとうございました!
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