新NISAの出口戦略「定率」「定額」「リバランス+定額」をシミュレーションして見えたこと
2024年1月1日からの新NISA開始に向けて、
毎月どれくらい積み立てるか
どうやって1,800万円の非課税枠を埋めるか
既に一般NISA・つみたてNISAで積み立てた分はどうしようか
特定口座の資産をどうするか
などなど、”始まり”への準備は着々と進めている方が多いでしょう。
しかし、実際に新NISAで投資した資産を、どう取り崩していくのか”終わり”への準備まで検討している人はそう多くないでしょう。
本記事では、新NISAで形成した資産を、どのように取り崩していくのか
定率売却
定額売却
リバランスしながら定額売却
の3パターンでシミュレーションしてみました。
なお、シミュレーションに利用したツールは、ダウンロードできますので、あなたが思う”俺最強の取り崩し方法”を決定するための参考にしてみてください。
なお、本記事は「ぬくぬくブログ」の「新NISAの出口戦略を取り崩しプラン3種で比較してみた!」の要約版ですので、詳細はブログ記事をご覧ください。
本記事における新NISA出口戦略検討の5条件
▶ シミュレーション条件の詳細は、ブログ記事をご覧ください。
新NISAの出口戦略を取り崩しプラン3種類で比較した結果
▶ 新NISA出口戦略を比較した結果は、ブログ記事をご覧ください。
新NISAの出口戦略の構築で注意すべき3つのこと
▶ 新NISA出口戦略の注意点は、ブログ記事をご覧ください。
シミュレーションしてみた私的な結論は…
▶ 結論は、ブログ記事をご覧ください。
新NISA出口戦略検討シートのダウンロード
▶ 新NISA出口戦略検討シートのダウンロードは、ブログ記事をご覧ください。
なお、本記事は「ぬくぬくブログ」の「新NISAの出口戦略を取り崩しプラン3種で比較してみた!」の要約版ですので、詳細はブログ記事をご覧ください。
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