たつ

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不安解消のために学ぶ

もう少し家計を改善して貯金しておきたい、勧められるがままに契約した保険が適切なのかどうか、老後2000万円問題といった漠然とした将来のお金への不安――。なんとなく家計を改善、不安を解消していきたいなと考えていたのですが、大学ではコンピューターを学び、SEとして就職、現職は編集、これまで金融や経済とは無縁。とにかく何から始めたらいいのか分からなかったので、基本的なことをできるだけ体系立てて学ぶためにファイナンシャルプランナー（FP）の勉強を始めました。5月にFP3級試験を受

オンラインの無料FP相談を試してみた

お金や保険のことについてオンライン無料相談できる「マネーキャリア」を利用してみました。担当になったファイナンシャルプランナー（以下、FP）は保険会社所属で、オンライン面談はZoomを指定されました。結果的には2回面談しましたが、めんどくさい＋微妙だなという気持ちが上回ったので、お断りすることに。よかった点お金の見通しについて、FPからみても現時点では家計に大きな問題ないことが確認できました。保険については、契約している医療保険が少し古いらしいという指摘あり。また、

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1年前
わが家の資産いくらある？資産と負債を確認しよう

「銀行口座、証券口座、お金が分散していて総額いくらあるかわからない」資産全体の金額を把握しておくことは、今後の見通しを立てていくために必須です。1人でいくつか銀行口座を持っていて、合計がわからなくなるのはよくあること。自分のお金は把握していても世帯で資産がいくらあるのか、あるいは負債はどの程度あるのか。おおまかな数字でいいので次の表に記入してみましょう。資産というと、株式や不動産を想像するかもしれませんが、家族の資産はそれだけではありません。また、住宅ローンだけでなく

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1年前

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「見える化」で家計を改善　お金を増やす最初の一歩

お金に関して漠然とした問題意識はあっても、まず何から始めたらいいのかわからないという状態の方は少なくありません。そんな人のために、まず最初にやるべきことを紹介します。貯金する場合も資産運用を始める場合も最初にやることは同じです。それは家計の収支を書き出して、現状把握すること。ノートでもチラシの裏でも構わないので、次のような表を書いて、金額を埋めてみましょう。毎月の給与やボーナスなど、世帯の合計収入はわかりますか？　細かい金額が分からない場合は、毎月の手取りだけでも構い

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1年前

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