50代女性からの相談事例。
貯蓄から投資ヘと盛んに国が言っているけど投資をした事もないし、知識もないけどこのまま普通預金に残していてもお金は増えない事は認識している。
でも、これからどう増やしていくのかがわからないとの事。

このまま毎月、普通預金に使わない分を残した場合。
毎月、使わないお金を増やしにはどうしたら良いかのキャッシュフロー表を作成し可視化する事により、わかりやすくなります。

つみたてNISAとは？の説明。
来年から新たにはじまる新NISAの説明。

メリット、デメリットをわかりやすく説明していく。

iDeCo、つみたてNISAはあくまで今の自分の状況が何十年も健康で仕事も安定し収入が確保出来ると言うのが大前提である。

途中で仕事が無くなり収入が得られなかったらどうなるか？

身体障害状態になったら払っていけるのか？

人生は何があるかは予想出来ません。
そのような時でも、対応出来る方法があったらどうですか？

え？そんな事も出来るんですか？とその50代の女性は言いました。

ハイ、出来ます。

では次回、プランをお持ちいたしますね。

いかにわかりやすく、興味を持てる話しをする事が大事です。