Title: Analysis of the Recent Major System Outage in the Japanese Banking Sector

Introduction:

In October 2023, a significant system outage occurred within the Japanese banking sector, specifically impacting the "全国銀行データ通信システム" (All Banks Data Communication System), commonly known as the "全銀システム" (All Banks System). This unexpected disruption caused disruptions in financial transactions and transfers, affecting multiple financial institutions. This essay provides an in-depth analysis of the incident, its causes, implications, and potential consequences.

Body:

1. Incident Overview: On October 10th and 11th, 2023, the All Banks System encountered a severe system failure, marking the first instance of a system malfunction affecting customers since its inception in 1973. Ten major financial institutions, including Mitsubishi UFJ Bank and Resona Bank, were unable to process interbank transfers for two consecutive days. In total, over five million transactions were impacted during this period.

2. Root Cause: The core issue that led to the disruption was the malfunction of a table maintained by the core time system's relay computers (RCs). This table played a crucial role in processing "内国為替制度運営費" (Domestic Exchange System Operating Costs), formerly known as interbank fees, including input and verification. The malfunction of this table resulted in system errors and the subsequent outage.

3. Ongoing Investigation: While the malfunction of the table was identified as the primary cause of the incident, the specific reason for its damage is still under investigation. As of October 18, 2023, All Banks Network (全銀ネット) reported that they were actively working to uncover the root cause.

4. Implications: The consequences of this system failure are far-reaching, with several potential implications: a. Future System Projects: The incident raises concerns about the progress of the upcoming "次期全銀システム" (Next-Generation All Banks System), which NTT Data is responsible for developing. Critical areas of the system are under NTT Data's purview, and any delays in this project could have a substantial impact. b. Regional Banks: NTT Data is currently involved in multiple projects to upgrade the accounting systems of regional banks, such as the "MEJAR" project involving five regional banks. The project aims to replace Fujitsu mainframes with open platforms, a change that may be affected by the company's involvement in resolving the All Banks System failure.

Conclusion:

The recent major system outage within the Japanese banking sector, specifically within the All Banks System, serves as a stark reminder of the significance of stable and resilient banking systems. The root cause of the incident, while identified as a damaged table within the RCs, is still being investigated to prevent similar future occurrences. The incident's potential impact on future system projects and regional banks adds complexity to the situation, emphasizing the need for careful planning, robust system maintenance, and vigilant oversight in the financial sector. The outcome of this investigation will likely shape future system upgrades and cybersecurity measures in the Japanese banking industry.

タイトル: 日本の銀行部門における最近の大規模システム障害の分析

導入：

2023年10月、日本の銀行業界で大規模なシステム障害が発生し、特に「全銀システム」として知られる「全国銀行データ通信システム」に影響が生じた。 この予期せぬ混乱により金融取引や送金に混乱が生じ、複数の金融機関に影響が及んだ。 このエッセイでは、インシデント、その原因、影響、および潜在的な結果についての詳細な分析を提供します。

本文：

インシデントの概要:
2023年10月10日と11日、全銀システムで重大なシステム障害が発生し、1973年のサービス開始以来、顧客に影響を及ぼす初めてのシステム障害が発生した。三菱UFJ銀行やりそな銀行など大手金融機関10社が利用不能となった。 連続 2 日間銀行間送金を処理します。 この期間中、合計 500 万件以上の取引が影響を受けました。

根本的な原因：
混乱を引き起こした中心的な問題は、コア タイム システムのリレー コンピューター (RC) によって維持されるテーブルの誤動作でした。 このテーブルは、以前は銀行間手数料として知られていた「国内為替制度運営費」（入力と検証を含む）の処理において重要な役割を果たしました。 このテーブルの誤動作により、システム エラーが発生し、その後停止が発生しました。

進行中の調査:
テーブルの誤動作が事故の主な原因であると特定されましたが、損傷の具体的な原因はまだ調査中です。 2023 年 10 月 18 日の時点で、All Banks Network (全銀ネット) は根本原因の解明に積極的に取り組んでいると報告しました。

影響:
このシステム障害の影響は広範囲に及び、いくつかの潜在的な影響が考えられます。
ａ． 将来のシステムプロジェクト: この事件は、NTTデータが開発を担当する次期全銀システム(Next-Generation All Banks System)の進捗状況に対する懸念を引き起こした。 システムの重要な領域はNTTデータの管轄下にあり、このプロジェクトに遅れがあれば多大な影響が出る可能性がある。
b. 地方銀行：NTTデータは現在、地方銀行5行が参加する「MEJAR」プロジェクトなど、地方銀行の勘定系システム高度化プロジェクトを複数推進している。 このプロジェクトは、富士通のメインフレームをオープン プラットフォームに置き換えることを目的としていますが、この変化は、全銀行システム障害の解決に同社が関与していることによって影響を受ける可能性があります。

結論：

日本の銀行部門、特に全銀行システムにおける最近の大規模なシステム障害は、安定した強靱な銀行システムの重要性を改めて思い起こさせるものとなっています。 このインシデントの根本原因は、RC 内のテーブルの破損であると特定されていますが、今後の同様の発生を防ぐために引き続き調査が行われています。 このインシデントが将来のシステムプロジェクトや地方銀行に与える影響の可能性は状況をさらに複雑にし、金融セクターにおける慎重な計画、堅牢なシステム保守、注意深く監視する必要性を強調している。 この調査の結果は、日本の銀行業界における将来のシステムアップグレードとサイバーセキュリティ対策に影響を与える可能性があります。