インドの新聞「タイムズ・オブ・インディア(Times of India)(電子版)」の姉妹誌経済新聞「エコノミック・タイムズ(The Economic Times/電子版)」のディープシカー・シカルワー(Deepshikha Sikarwar)およびジョエル・ロベロ(Joel Rebello)は2024年02月03日に、RBIは「Paytm」におけるマネーロンダリングとKYC違反の可能性についてEDに警告した。

内務省は中国との関連のある資金の流れに関連した安全保障上の懸念について首相官邸に警告した。

RBIはデータ侵害を摘発し、マネーロンダリング防止法の違反を発見した。「Paytm」関係者らは規制当局との会合後、態度を改めるよう指示された。RBIは同社に警告する措置を講じており、変化がなければより厳しい措置を取る可能性がある。

Paytmの大失敗の説明: RBIの動きがウォレット、FastTag、UPI、Paytmの投資家にどのような影響を与えるか？

ソフトバンクの孫正義、アリババのジャック・マーも巨額を投資していた話題のモバイル・マネーなどを扱う巨大フィンテック・サービス・プロバイダー会社「Paytm」の大転落である。

インド経済にも影響する可能性がある。

RBI(Reserve Bank of India/インド準備銀行)は数カ月前、「Paytm」におけるマネーロンダリングとKYC(Know-Your-Customer/顧客確認)違反の可能性についてED(Directorate of Enforcement/執行総局)に警告しており、フィンテック・サービス・プロバイダーは以下の理由で決済銀行ライセンスを剥奪される可能性があると警告した。

関係者らがETに語ったところによると、過去数年間に銀行規制当局によって違反行為が指摘されていた。

さらに、内務省は中国と関係のある企業への資金流出入に関連した安全上の懸念について首相官邸に警告したという。

「懸念がEDに報告されました…マネーロンダリング防止規定とKYC規範への重大な違反がありました」と、詳細を知っている関係者の1人は述べた。
「KYCなしで複数のアカウント間で数十億ドルが送金されていました。 KYCなしで数十万枚のプリペイドカードが発行され、多額の資金が送金されました。」RBIはまた、決済銀行とOne 97 Communicationsの間で情報が流れるデータ侵害も発見した。

2024年01月31日に発行された命令で、RBIはPaytm Payments Bankに対し、UPI(Unified Payments Interface/統一決済インターフェース)、IMPS(Immediate Payment Service/即時決済サービス)、AEPS(Aadhaar-Enabled Payment System/Aadhaar対応決済システム)を含む、さまざまなプラットフォームやテクノロジーを通じたすべての基本的な決済サービスを停止するよう要請した。請求書の支払い取引も同様に、2024年02月29日から施行される。

Paytm、Paytm Payments Bankからの支払いと決済の移行に向けて交渉中である。

この関係者は、規範の違反は非常に深刻であり、銀行免許が取り消される可能性があると述べた。
協同組合の場合とは異なり、RBIが決済銀行に直接取って代わることはできず、それには政府の同意が必要となる。

これで、インドの「UPI」が電子決済取引独占し、インドの悪い膿が出されるかもしれない。

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2016年12月14日---インドのオペレータは、キャッシュレス経済を要求。
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2016年12月07日---インドのカードターミナル不足はモバイルの支払いのドアを開く。
2016年12月05日---Reliance Industriesは、支払いを押す。
2016年12月01日---Reliance Industriesは、新しいペイメントを押す！
2015年06月12日---インドのJioも、モバイル・マネーのスタートを設定した。
2013年09月25日---世界で最大の電子商取引企業Alibabaが、香港からニューヨークに移動！？
2012年12月11日---中国企業、米国上場ブームの後、今度は上場廃止が相次ぐ。
2011年09月07日---香港株の越境取引用ETF、開始！
2009年06月18日---中国本土の企業で、香港市場上場会社470社になった。

https://economictimes.indiatimes.com/tech/startups/after-series-of-violations-paytm-may-lose-payments-bank-licence/articleshow/107371367.cms
https://economictimes.indiatimes.com/tech/startups/breaches-piling-up-for-seven-years-at-paytm-payments-bank/articleshow/107371059.cms
https://economictimes.indiatimes.com/news/economy/policy/budget-at-a-glance-2024月interim-budget-income-tax-slabs-tax-changes-budget-railway-budget-key-budget-announcements-sitharaman-from-tax-to-capex-heres-your-2月minute-guide-to-become-a-budget-pro/articleshow/107318320.cms
https://economictimes.indiatimes.com/tech/startups/rbi-bars-paytm-from-offering-banking-services-effective-february-29/articleshow/107294538.cms
https://economictimes.indiatimes.com/tech/startups/paytm-in-talks-to-migrate-payments-settlements-from-paytm-payments-bank/articleshow/107370881.cms
https://economictimes.indiatimes.com/tech/startups/ettech-explainer-how-will-rbi-move-impact-customers/articleshow/107335441.cms
https://economictimes.indiatimes.com/topic/paytm-payments-bank
https://economictimes.indiatimes.com/tech/startups/rbi-directs-paytm-payments-bank-to-stop-onboarding-new-customers/articleshow/90153803.cms