NISA

私と連れ合いは、1月から野村證券で新NISAを始めました。

三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
NISA（つみたて投資枠）NISA（成長投資枠）

の2銘柄です。今月の掛け金はそれぞれ、1千円、10万円です。

年率リターン

1月に新規投資が入ったために5.9%まで下がりましたが、基本的には8%程度になると考えています。

外国株式インデックスファンド

私の確定拠出年金は、2002年に企業型として始めたもので、現在は原資の600万円に対し、4.74倍の2,844万円になりました。投資銘柄は、野村ＤＣ外国株式インデックスファンドに100%投資しています。

私は間もなく70歳になりますが、確定拠出年金は20年の長期にわたって引き出すので、基本的には、外国株式や全世界株式のインデックスファンドに100%投資することが良いと思います。外国株式は、リスクが高めですが、長期で運用することにより運用益が増加し、価格が下落しても痛手をこうむらないで済みます。

子供たちには、個人型確定拠出年金と企業型確定拠出年金を上限額の12,000円と55,000円を毎月掛けるように勧めています。投資銘柄は全額、外国株式インデックスファンドです。

投資は早く始めるほど長期間運用できます。長期運用すれば、複利効果が発揮されます。

下記のブログもご覧ください。
江戸庄蔵と連れ合いと娘と息子の世界株式投資

日経デジタル版にも掲載されました