みなさんこんにちは！

投資を始めるときに1度は悩む方はいると思っています。

「インデックスファンド」と「高配当株」どっちに投資した方がいいの？です！！

【前提条件】
・インデックスファンドの年利と高配当株の配当利回りが同じ利回りであること。
・高配当株の未来の増配や減配は考慮しない。
・高配当株の会社が倒産して0円になることは考慮しない。
・15年以上の長期投資を目的とする。（短期投資ではないよ）

まずは結論

・インデックスファンドの方が利回りが高くなるのでおすすめ！

理由は、高配当株は配当金に対して20.315%の税金がかかるので実質手元に残るのは配当金の75%になってしまう。つまり手元に残るお金が減る。
一方で、インデックスファンドは配当金がない代わりに、ファンド内で自動的に再投資されるので税金がかからないため100%再投資できるから！

例えば、配当利回り5％の高配当株と年利5%のインデックスファンドを100万円分購入するとします。

・高配当株の場合
毎年100万円の5%の5万円に税金20%の1万円引かれて、手元には4万円残ります。実質利回りは4%になります。

・インデックスファンドの場合
毎年100万円購入したインデックスファンドの成長が年利5%だと、1年後には105万円になり、5万円まるまる再投資できます。

・20年後どうなるか。
高配当株100万円実質配当利回り4%を20年間再投資して複利で増やした場合は以下の通りです。
⇒「219万1123」円

インデックスファンド100万円年利回り5%を20年間再投資して複利で増やした場合は以下の通りです。
⇒「265万3298」円

差額は約「46万円」！！！

たった1％ですが、大きな差になりますね。

特に、投資を始めてすぐは資金が少ないのでインデックスファンドで資産を効率よく増やすことをおすすめします。
そして、一定量資産が増えたところで、配当金を受け取るために高配当株に分散投資するとよいと思います。

投資する方針はその人の目的によります。
配当金をもらうことが楽しみでお小遣いが欲しい方は、高配当株がおすすめですし、
NISAで一定金額ずっと積み立てて将来の資産にしたい方はインデックスファンドがおすすめです。
目的によりますが、利回りが高いインデックスファンドは税金が引かれずに再投資されるので長期的に見て資産拡大が可能です。

ぜひ参考にしてくれると嬉しいです！

ではまた！