小田卓志

株式会社FP-UNIV 代表取締役真実のライフプランを誰でもが持てる時代となるように、…

小田卓志

株式会社FP-UNIV 代表取締役真実のライフプランを誰でもが持てる時代となるように、ライフプランシミュレーションソフトをSaaS提供しています。日本で生活する上で役立つ、税・社会保障制度の自動計算を軸に金融リテラシーを身につけてましょう。

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  • 未就学児に教える経営のお話

    4歳の息子に経営感覚を少しづつ覚えてもらうための親子の会話をアーカイブするプロジェクトです。

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中小企業経営者が住宅ローンを組んだ話(銀行13行との格闘)

追記:2020/12/30 楽天銀行の審査内容 追記:2021/1/9 三井住友信託銀行の審査結果追加、モゲチェック追記  ライフプランの見直しをきっかけに、住宅を購入する事にしました。そして40歳にして人生初のローンを組む事になったのです。私は合資会社と株式会社を経営しています。個人、法人ともに金融機関からの借り入れ経験がなかった事もあり、ローン審査の知識が全くない状態でした。もちろんライフプランソフトを開発する過程で金利や住宅ローン控除などの知識はあります。しかし、実務

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    • FP知識がない人がライフプランソフトを仕事に活用する方法

      1. 基本機能の習得 活用方法: ライフプランソフトの基本的な使い方や分析機能に慣れるために、自身の財務状況や目標を入力してみる。 メリット: ソフトの操作に慣れることで、顧客への説明やアドバイスがスムーズに行えるようになる。 2. 単独の分析機能を活用 活用方法: 顧客の具体的なニーズや関心に合わせて、例えばローン分析や保険の必要額分析など、特定の分析機能を中心に使う。 メリット: 顧客の具体的な関心や疑問点を引き出すことができ、全体的なライフプランの必要性を感じ

      • ローン相談イベント会場における『FP-UNIV』利用ステップガイド

        1. **ネットワーク環境の確認** - イベント会場のWi-Fi接続やモバイルネットワーク環境を事前に確認し、『FP-UNIV』へのアクセスがスムーズに行えることを確認します。 利用メリット: シミュレーションのロード時間が短縮され、利用者が待ち時間なくサービスを体験できる。 2. **受付・説明** - 利用者に『FP-UNIVおよびサービス』の概要やイベントでの相談の流れを簡単に説明します。(アウトプットのイメージ・ゴールを提示) メリット:目的と機能を理解し

        • ライフプランの未来を切り拓く!FP-UNIVが金融業界を牽引していく

           金融業界は、あらゆる人々が自分の将来に対する不安を抱えている中、常に進化を続けています。しかし、その中でもライフプランが最も重要な役割を果たしていると言っても過言ではありません。私たちは、FP-UNIVを通じて、ライフプランの未来を切り拓き、金融業界を牽引していくことを決意しました。  FP-UNIVは、日本国内の税と社会保障制度ベースにしたシミュレーションソフトです。従来のライフプランニングにおいて不可能だった多様なニーズに対応するため、多彩な機能を開発してきました。そ

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          M2 MacにMAMP PROがインストールできない時の解消方法

          ノートパソコンの買い替えに伴い、Macbook Air M2に移行しました。 MAMP PRO 6.6(M1)をインストールしようとしたところ、下記のメッセージが出て躓いたため、解決方法を記載したいと思います エラー内容 MAMP (PRO) can not be installed yet! First, you have to • stop all servers, • deactivate the Dynamic DNS service, • turn off se

          M2 MacにMAMP PROがインストールできない時の解消方法

          事業化最短メソッド

          考えろ、 考えるな、 実行だ。考えろ。ものごとを始めるとき、実行に必要となる構成要素を書き出していく。特に懸念となりそうなポイントだけでも良い。 考えるな。第三者に意見を求めよ。自分の考えは置いておき、他人の考えを引き出すのだ。WEBで調べても良い。自分と共通の懸念事項はないか?また、別の課題はないか?時間の節約するのだ。 実行だ。懸念事項の整理がつけば、さぁ実行だ。懸念事項をクリアできるならば最良だが、まずは回避すれば良いのだ。ベストよりベターを選択し、前に進むのだ。

          事業化最短メソッド

          初めて金魚を育てる方へ

           息子が幼稚園から金魚をもらってきて、環境を整えるもメダカ2匹、金魚4匹がおよそ2ヶ月で亡くなってしまいました。  今残っているもは、夏祭りの夜店でもらってきた金魚2匹。こちらは1年6ヶ月を超えました。  最初の失敗を書き残し、初めて金魚を育てる方の参考になればと思います。 気をつけて1. 水温の急激な変化(水交換頻度) 2. 酸素量 3. 水草に注意 4. 水質管理(フィルター) 5. 塩浴 水温の急激な変化 最初の失敗は水温の変化でした。 はじめて金魚を貰ってきた

          初めて金魚を育てる方へ

          mmhmmの画面共有がうまくいかない場合

           mmhmmは、画面共有・スライド・カメラをインタラクティブに操作できるプレゼンテーションツールです。私は、ベータリリースからzoomと組み合わせてFP-UNIVを紹介する際に使っていました。先日、正式リリースしたようで久しぶりに使ってみることに。私は、macユーザーでこちらも先日Big Surという新しいOSにアップデートしたばかりでした。  ところが困ったことに、肝心の画面共有ができない。セキュリティ設定がうまくいきませんでした。  すると即座に、リプライがきました。

          mmhmmの画面共有がうまくいかない場合

          従来の必要保障額算出の欠点

           保険相談で必ず出てくる「必要保障額」をご存知ですか?これは遺族が安心して暮らすための「遺族のお金」の事です。  しかし、多く保険会社が採用している必要保障額を求める計算方式「積み上げ方式」には欠点があります。  そのため、プランナーの多くは備え年を設定して、提案に工夫をする必要がありました。故に属人的な提案になってしまいます。  FP-UNIVでは、この問題点に着目し新しい必要保障額の算出方法を開発しました。誰がみても納得でき、説明できる必要保障額グラフをリリースしました。

          従来の必要保障額算出の欠点

          自己紹介② 転機は自分の中に

          前回までのあらすじ自己紹介① 記憶がぎりぎりある幼少期から大学まで。 自分の夢とは何か?どういう自分になりたいのか? 大学デビューを気に、優等生キャラでいこうと決意。 (高校までは成績平均&卓球バカ&タコ) イメージは突然に。写真アルバムをみながら過去を振り返ると。 幼稚園でのあのシーンがふと蘇ってきたのです。 ※画像検索をしたら記憶にある積木がアンティークショップで売られていました。画像拝借しましたのでリンクを貼っておきます。150mm、220mmぐらいのようです。

          自己紹介② 転機は自分の中に

          FP-UNIVの展望 その1

          はじめましての方、よろしくお願いします。 私は、株式会社FPーUNIVの代表を努める小田卓志(オダタクジ)と申します。FPーUNIVは、WEB上にライフプランシミュレーション機能を提供し、夢を実現するためのプラットフォーマーを目指しています。 FPUNIVERSの声さて、当社サービスのプロユーザーが集うオンラインサロンFPUNIVERSを通じて、ファイナンシャルプランナーの岩切さんから質問を頂きました。 「今後の展望を教えてください。」 サロンの方でお答えした内容を元

          FP-UNIVの展望 その1

          ライフプランとは?

          ライフプランをご存知ですか? 皆さん馴染みの深い家計簿はご存知ですよね。 家計簿は、過去と現在を表す結果です。 ファイナンシャルプランでは、将来の家計を表すものは何か? それは“ファイナンシャルプラン”と呼びます。 ファイナンシャルプランは、将来の家計を表すものと言いました。単純に言えば、生涯を通じて赤字にならないような資金計画を立てる事です。 では、仮に。 今からお小遣い半額!ドォーン!ファイナンシャルプランナーが次のように助言してきました。老後2000万円足りま

          ライフプランとは?

          自己紹介①

          Twitterで仲良くさせてもらっている岩切さん、フォアグラさんの影響を受けて半生を振り返ります。 いじめっこ→いじめられっ子→卓球バカ→大学デビュー→会社経営→脛かじり→自律→結婚→離婚→再婚→FP-UNIV起業(今ここ) 1980年2月14日 山口県山口市に末っ子として産れる。 幼少期の記憶はあまりなく、わずかに残っていた写真により捏造された記憶の一部から復元します。 幼稚園倫理観のないのないやんちゃもの。 遡ると、ここが後悔の始まりだった。 覚えているのはイ

          自己紹介①

          ケーキってどうやって使うの?未就学児に経費がわかるか?

          経費の話をしていると息子からの一言。 子:ケーキってどうやって使うの? ケーキじゃなくて、ケイヒね。経費。 経費って言うのはね、お仕事する上で必要なお金の事よ。 子: .... お仕事って、何かをしてお金もらう事ね。 例えば、おままごとでピザを売ってお金をもらうでしょ?あれもお仕事だね。 経費ってお仕事する時にかかるお金って言ったじゃない? 例えば、ピザを作ろうと思ったら、チーズを買ったり、小麦粉を買ったりしないといけないよね。ピザを売ってお客さんにお金を貰う前に

          ケーキってどうやって使うの?未就学児に経費がわかるか?

          未就学児の息子に経営について教えていく過程をnoteに残していこうと思います。 お風呂場での息子との会話の時間を記録します。 読み物としては未完成のものになりますがテーマや話した内容、その時点での子供の年齢と理解度も残して、いつか誰かの役に立てればと思っています。

          未就学児の息子に経営について教えていく過程をnoteに残していこうと思います。 お風呂場での息子との会話の時間を記録します。 読み物としては未完成のものになりますがテーマや話した内容、その時点での子供の年齢と理解度も残して、いつか誰かの役に立てればと思っています。