Xにて、高配当株に投資するべきかインデックス投資をするべきかという論争が起こっていた。特にFIREにおいては高配当株が優れているという主張も多かった。という訳で私の考えを書いていきたいと思います。

好きな方に投資するべき

元も子もない結論を書きます。
まぁ自分が投資したい方に投資すればいいじゃないかという考えです。

自分は両方やっていて、オルカンの平均リターンが5～6％と言われているので、高配当を買う場合は、値上がり益も含めて、この数字を上回ると判断した場合は、高配当を買います。
直近で言えば、配当狙いで買った商社なんかは、2倍になったりしているので、この考えは間違ってないかと思っています。

分かりやすいのは高配当

配当は計算しやすいです。業績が悪くても配当は維持する会社もあったりするので、年間の配当が150万を超えた。となれば、リタイアの目安にしやすいです。市場の暴落時にも一定の収入が計算できます。一方でインデックスだと年間のリターンがどれくらいか分かりずらく、目安を立てにくいです。
この対策としては、毎月一定割合を切り崩すなど機械的に行うのが良いかと。

それぞれにメリットがある

パフォーマンスが安定するのはインデックスでしょうし、現金が直接入ってくるのは高配当なので、両方に良いところがあります。
資産形成はインデックス投資で、生活費は高配当で。
みたいな分けた考え方が出来ればいいのかなとも考えました。

わざわざ戦わずとも、それぞれにメリットがあるので、自分にあった方法を見つけて楽しく運用していけばいいのかと思います。

自分は両方活用しており、一概にこっちが優れている！
という立場では無いので両方を支持したいと思います。

ではまた。

良ければTwitterもよろしくお願いします。
mzk＠リタイアコンサルタント（@mzk_minimal）さん / X (twitter.com)