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SBI証券「新NISAつみたて枠で一括投資する方法」

皆さんこんにちは
若者に色々役に立つかもしれない情報をたまに呟いているおじさんです。

遂にサポートから回答が来ました。
新NISAのつみたて枠で一括投資する方法です。

本来、積立なので毎月一定額買って分散投資すればいいのですが、市況の変化で対象ファンドが値下がりした際に一気に買いたい時ってありますよね。
でも普通に積立額を増やすと月額10万円を超える買付は設定できません。
昔は年間限度額を超えなければ設定できたと思うのですが、なんか仕様が変わったようです。気になって問い合わせを行っていたのですが回答やようやく来ました。

方法は、「つみたて設定の中のボーナス月の積立設定」を利用するということでした。(SBIさん、なんで裏技にするんですか?ボーナス月とかではなく、スポット買付とかにすれば分かりやすいですよ・・・)

1.取引>投資信託>投信(積立買付)に移動します。

2.一括買付を行いたい銘柄が既に積立枠に設定されている場合は、「設定変更」をクリック。設定されていない場合は、積立枠の設定に追加しましょう。(積立設定がまだ行われていない場合は4へジャンプ)

3.現在登録されている内容の一番下にある「ボーナス月の積立設定」で「設定する」を選択し、一括投資したい金額と買付日を入力します。

4.もし現在積立登録がされていない状態であれば、ちょっと特殊な設定が必要です。積立設定は、最低額が100円なのでまず100円で設定します。(正直ここは最低額以上ならいくらでも大丈夫です)次に、つみたて枠で投資可能な金額は120万円なので、120万円を指定すれば、買付設定を行うことができます。(120万円を超えるとエラーになります。)この時、月々の積立額とスポット買付金額が合算されるのですが、買付日が先の方が優先されるので、一括で買いたければ毎月の定期買付日より前日を設定すればボーナス部分の買い付けが優先されて行われます。

ここで実は重要なのは「NISAぎりぎり注文」にチェックを入れることです。ここにチェックを入れると、買付時に枠に合わせて実行してくれるようです。

とにかく、色々複雑なSBI証券ですが、NISAつみたて枠で一括購入したい場合は、ボーナス月の設定を利用して買付を行うことで、目的を達することができます。

SBI証券さんもう少し何とかなりませんかね?サポートの人が可哀そうですよ。

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