2024年から導入される新しいNISA。
非課税期間が無期限になり、年間投資枠も拡大します。

わたしは現在、つみたてNISAを利用しています。新NISA制度に伴い、投資の見直しも兼ねて、来年1月からのNISA口座を他の金融機関に変更することにしました。

NISA口座の変更をするのは初めてなので、備忘録としてnoteに残しておこうと思います。今日はまじめにお金の話。お時間のあるときにゆるりと目を通していただけると幸いです。
※なお本記事は、手続き状況をふまえて随時更新します。（2023.11.28更新）

０．NISA口座について

まず、NISA口座は他の金融機関との併用はできず、ひとりにつき1口座しか持てません。新NISA制度によって対象商品の選択肢が広がるので、豊富な商品を取り扱う金融機関にNISA口座を変更することにしました。

やるべきことは次の通り。

1．NISAを利用中の金融機関から「勘定廃止通知書」を発行してもらう
2．これから利用する金融機関に「勘定廃止通知書」と「非課税口座開設届出書」その他本人確認書類等を提出する
3．新NISA口座開設完了

１．NISAを利用中の金融機関から「勘定廃止通知書」を発行してもらう

10月に入り、NISAを利用している金融機関に、2024年から口座変更をしたい旨連絡をしました。すると数日後に「金融商品取引業者等変更届出書」という書類が届きました。

所定の欄に記入をして返送。
すると一週間後に「勘定廃止通知書」が送られてきました。

別紙には、現行のつみたてNISA口座の引落としは2023年11月をもって終了します、とありました。

２．これから利用する金融機関へ非課税口座開設の申し込みをする

同時に、これから利用する金融機関にNISA口座開設の申し込みをしました。もともとiDeCoで利用している金融機関なので、手続きは簡単。

ネットで請求をすると「非課税口座開設届出書」が届きました。

3.これから利用する金融機関へ必要書類を提出する

金融機関から届いた「非課税口座開設届出書」に必要事項を記入し、必要書類と併せて提出すると、新NISA口座開設手続きが完了です。

提出するもの

• 非課税口座開設届出書

• 廃止通知書（勘定廃止通知書（※１）または非課税口座廃止通知書（※２））

• 本人確認証の写し（免許証・健康保険証・住民票など）

• マイナンバー確認書類（マイナンバーカード・通知カード・マイナンバー記載の住民票など）

（注）あくまで一例ですので、ご自身が利用する金融機関にご確認下さい

※１「金融商品取引業者等変更届出書」をNISAを利用中の金融機関に提出した場合に発行される
※２「非課税口座廃止届出書」をNISAを利用中の金融機関に提出した場合に発行される

4．新NISA口座開設完了

2023年11月1日書類提出し、
2023年11月24日に口座開設が完了しました。

5．現行NISAはどうなるのか

気になるのは、これまで利用してきたつみたてNISAの商品。
金融庁のホームページには、

とありました。
また、日本経済新聞も参考にしながらまとめると、

現行NISA（一般・つみたて）は

• 2024年1月以降は買付できない

• 非課税枠（新NISAとは別枠）で保有が可能。ただし、非課税枠での預り期限は非課税期間終了まで（購入時から一般NISAは5年間、つみたてNISAは20年間）

• 非課税期間終了後、ロールオーバーはできない

しばらく保有して、タイミングを見て売却になりそうです。

おわりに

最後までお読みいただきありがとうございました。
年末が近づくと何かとバタバタするので、これがわたしの＃１０月これやる宣言。できれば今月のうちに済ませたいです。