いよいよ本日が物語の最後です。

今日は最後になるので、本当に伝えたかったことを話していきます。

この物語のはじめ、投資の目的は"今を楽しむため“と言いました。

それは"素敵な趣味“になるのです、と。

これは本心ですが、完全ではありません。

100%が"今を楽しむため“ではないのです。やはり、投資には趣味だけの価値ではおさまらない重要な要素があります。

それは、資産形成。

素敵な趣味でありながら、資産形成を同時に行うもの。

それが"投資“です。

だったらはじめからそう言えばいいじゃないか。と思うかもしれません。

しかし、それは得策ではないのです。

なぜなら、日本人の気質では、資産形成を意識すると、どうしても"損をしたくない“ 気持ちや "リスクは冒さない“という考えが強くなるからです。

だから、ポートフォリオがインデックスばかりになったり、高配当銘柄ばかりになったりするのです。

はっきり言いますが、そのやり方は最善策ではありません。

明らかに機会損失をしています。

あなたは「投機をしますか？」

この質問に対して何と答えますか？

おそらく「投機はしない」と回答するでしょう。

そんなのあたり前じゃないか、と。

しかし、それでは投資は勝てないのです。

投機は、無計画の暴走ではなく、ちゃんとしたひとつの手法なのです。

このことに気付いてもらうために、"投資の楽しさ“をスタート地点に話をしてきました。

投機はするべきなのです。

まだ信じていないと思います。

安全すぎるポートフォリオほどつまらないものはありません。安全だけを考えたポートフォリオで投資を成功させた人はいません。

あなたが、銀行預金だけをする人を見て「利率が低いから投資をすればいいのに」と思っているのと同じように、「インデックスだけでは成功しないのに」と思われてしまっているのです。

もちろん、すべてを投機に回すのは間違いです。あくまでポートフォリオの一部に投機を組み込むことが大事、ということです。

不思議なタルを用いて話していきましょう。

例えばAとBとCのタルがあり、それぞれを組み合わせて10個持てるとします。

不思議なタル
Ａ：1個が確実に2個になる
Ｂ：1個が80%の確率で4個になり、20％の確率で1個のままになる
Ｃ：1個が20％の確率ずつで、10個か5個になり、30%の確率で0.5個か0個になる

これをＡ、Ｂ、Ｃの組み合わせで10個持てるとしたら、どの配分でもちますか？

全部をAにする人はきっと少数でしょう。

逆に、全部をB もしくは 全部をCという人はいたかもしれません。

Ａはインデックス、ＢはGAFAM、Cはグロースです。

もちろん、こんなに単純ではないし、こんなにパフォーマンスの開きはないかもしれません。

わかりやすく言おうとしていることをどうかご理解ください。

Aのブロックばかり持っている人が勝てると思いますか？

私はそんな気はしない。

Ａはもちろん必要なピースだけど、ＢやＣを組み合わせることで効果を発揮する。そういう風に思います。

この後は、前回のレイチェルポートフォリオを採用している理由を話していきます。その理由を語り明かしたとき、この物語は終わりを迎えます。

ぜひ、一緒にラストを見届けてください！

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レイチェルポートフォリオ

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昨日はオリンピックサッカー初戦、日本は見事勝利しましたね。ぜひ、投資でも勝利したいものです。

こちらを元に私の投資戦略を解説していきます。

全体を俯瞰して見ると、前線にはIOST・TECL、中盤にモデルナとグーグル・エヌビディア、ディフェンスラインは投資信託トリオが固く守るという陣形です。

まずはディフェンスラインから見ていきます。

【戦略①】投資信託の複利の力で資産形成を完了させる

【ディフェンス】

ディフェンスラインは投資信託3種類です。

私は、毎月5万円を投資信託へ積み立てています。

これが資産形成の土台です。

投資信託には"再投資"というものがあり、運用益をそのまま同一銘柄の購入に自動的に当ててくれる買い方ができます。

この"再投資"が"複利"を生み出し、資産を大きく増加させてくれます。

"複利の力"は偉大です。時間という味方を武器に信じられないくらい爆増させてくれます。

投資をやっていて"複利"を知らない。よくわかっていないという人は必ず今日、ここで覚えていきましょう。

これが投資における一丁目一番地です。

毎月5万円を40年間、年利5%で運用した場合、約7600万円になります。

楽天証券の積立投信のシミュレーション

7600万の内、元本として積み立てた金額は2400万円です。5200万が運用で増えた金額となるのです。

"複利"の力を実感するのはなかなか難しいのですが、こうして見ると威力は絶大なのです。

仕組みは簡単です。

複利は、運用によって得られた運用益(分配金含む)を投資した元本に上乗せし、利息が計算されるのです。「元本+利益」に対して利率が掛かっていくので、雪だるま式に増えていきます。

例えば100万円を投資して年利が1%の場合、得られる利益は1万円となります。これを複利で運用していく場合は、元本に利益分を乗せて101万円に対して翌年の利率が掛かかっていくのです。

数年ではその差はわずかですが、長期間の積み重ねが大きな効果を生んでいきます。

これは時間を味方につける方法なのです。

20代～30代であれば何よりもまず、この投資信託からスタートするべきなのです。

これだけをちゃんとやっていれば他のお金は自由に使っても問題がないのです。

【戦略②】全員がストライカーではいけない。全ては”バランス”

投資信託で必要な資産形成は完了しているので、残りの資金配分は自分の思うままにデザインして問題ありません。

私はそれでも多少リスク分散をして、GAFAMとホットティッカーで構成しています。

【再掲】レイチェルポートフォリオ

前線のIOST・TECL、中盤のモデルナとグーグル・エヌビディアは、しっかりしたディフェンスラインがあるからこそ暴れてくれるセレクションとなっています。

【オフェンス】

オフェンスは仮想通貨のIOSTと3倍レバレッジのTECLです。この2銘柄が将来10倍、100倍になってくれることを期待して配置しています。

今のところTECLは順調に成長していますが、IOSTは60%減。

今後の活躍を期待しています。

【ミッドフィルダー】

グーグルを司令塔にモデルナとエヌビディアのトライアングルで構成されています。

"IT × ワクチン × 半導体"と業界の分散もできていて、いい三角形ですね！

左ハーフと右ハーフが空いていますので、EV車のテスラやゲームエンジンのユニティなどが入るとさらにいいチームになるなと考えています。

資産形成は既に戦略①の投資信託で完了していますので、残りは自分が好きな銘柄購入に当てています。

それでもある程度安全なポートフォリオ構成となっています。

オフェンス・ミッドフィルダーで購入している銘柄がたとえ0になってしまっても投資信託の分がありますので困ることはありませんし、もし大きく成長すれば、それが資産増加に大きく貢献してくれることになります。

【戦略まとめ】増資は積立、臨時は勝負

私の戦略は、"基本的には投資信託で資産を作り、個別株は当たればラッキーというスタンス"です。

毎月の5万円の投資信託の積立てで資産形成の土台を築く。そして、賞与や貯まった貯金は好きな銘柄購入へと当てています。

この毎月の投資信託積立があるからこそ、個別株にはハイリスクハイリターンの"投機"といわれるような銘柄も入れることができています。

むしろ投機商品はそれが化ける可能性を秘めているので積極的に組り入れるべきだと考えています。

それは、0になっても問題ない資金だからです。

これが、時代に左右されない原理原則の投資術です。

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そのポートフォリオにはデザインがあるか？

私は、私なりの投資戦略を持っています。

投資戦略が、あなたにはありますか？

あればよし、なければ考えればいいだけ。他人の買い方をみて一興だったと思うのは非常に良いことです。

そこから何を読み取り、何に活かすのか。

人によって十人十色なので、保有銘柄は同じである必要はありません。

正解はないのです。

ただ、自分のポートフォリオを自分で説明できることは大事。

あなたの保有銘柄を並べて、なぜこの構成なのか、ぜひ考えてみましょう。

もちろん

基本戦略自体が異なっていても問題ありません。

全部インデックス。OKです。それがあなたの信じる戦略なのであれば。

全部GAFAM。OKです。それがあなたの信じる戦略なのであれば。

全部仮想通貨。OKです。それがあなたの信じる戦略なのであれば。

すべて、正解です。

大事なことは、それをあなた自身が"信じている"ということです。

あなたのポートフォリオを、あなた自身が信じられないで、一体誰に信じてもらえるでしょう。

誰にも信じてもらえないポートフォリオは幸せか？

あなたは、自分のポートフォリオをぜひ愛し、幸せにしてあげてください。

そして

この素敵な趣味をこれからも一緒に楽しんでいきましょう。

最後に・・・

全12回お付き合いいただきありがとうございました。

この物語があなたにとって、何か少しでも役に立つものであれば、そして、"純粋に面白いな"、と思えるものであれば嬉しく思います。

ぜひ、これからもあなたのために毎朝のレイチェルタイムズを発信していきますので、引き続き、見ていただけると嬉しいです。

できれば、"いいね" や "リツイート"をして応援いただけると感謝です。

それでは、長時間お付き合いいただき本当にありがとうございました！また、次回飲みにいきましょう！レイチェル

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