投資信託への「コツコツ投資」（毎月、毎月、買い足しています）は2003年6月頃から始めた（キャリア　15年以上！）のですが、記録を細かくつけ始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。

（評価額➗投資額）-1　、評価損益（率）の推移を見たのが次のグラフです。

2月も1月に続いて評価減となっていますが、おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は2.25倍（前月末2.29倍、前年同期　2.22倍）になっています。

2006年4月末の投資元本を100とすると、2022年2月末の時価は3,221（前月末：3,243、前年同期：2,908）に達しています。

ということからすると、

冒頭の質問：「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！に対しては

資産形成できている！！！

と答えられます。

なお、ポートフォリオの99%以上を投資信託が占めています。

保有資産の配分

前月末はこうでした。

ほとんど変わりありませんね。

FoFのほとんどを占めるファンドのデータを用いて、作成したのが下のグラフです。ただ、かなりアバウトな計算なので、だいたいこんな感じ、という具合にご理解ください。

ご覧の通り、僕のポートフォリオのほとんどが「株式」で占められています。ですから、リスクはかなり大きめです。

これまでの資産配分の経過は下記でご覧になれますので、もしご興味があれば。

アクティブ運用（とパッシブ運用）の比率、バランスファンド（上記のグラフの先進国債券はバランスファンドで保有）の比率、その推移を見たのがこちらのグラフです。

アクティブ運用比率は前月末から微増で51.7％（パッシブ運用は48.3％です）、バランスファンド比率は前月末から減、10.5％です。

パッシブ運用のファンド、バランスファンドには、2017年2月以降、追加投資していません。投資再開の予定もありません。
アクティブファンドの比率、増やしたい、増やしたい、増やしたいぞ！！！
まだまだそんな気持ちがメラメラしています笑

パフォーマンス

月次リターンは　▲1.08％でした。過去171個のデータがありますが、マイナスになったのは60回、率にして35.1％。12ヶ月あると、4.21ヶ月がマイナスの月になっていた勘定です。

これまでの年毎の推移です。

2019年から3年連続でプラス。
2022年は2ヶ月で▲9.3％
今年はしんどいんちゃう？って思っています。

どういう状況になってもコツコツと追加で買い進めます。

1年リターンの推移です。投資信託の交付目論見書っぽく、直近5年（2017年3月末から2022年2月末）にフォーカスしてグラフをつくってみました。

この1年リターン、データのある分だけ全部網羅したのがこのグラフです。

2021年2月末〜2022年2月末の+6.4%はこれまでで95番目に高い数字となっています。プラスの月が118個ですから、プラスの月の下位19％くらいです。

来月はどうなりますやら。

保有ファンド毎の　（基準価額➗平均取得価額）　−　1　他は有料記事とさせていただきます。ご了承ください。

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