投資信託への「コツコツ投資」（毎月、毎月、買い足しています）は2003年6月頃から始めた（キャリア　15年以上！）のですが、記録を細かくつけ始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。

（評価額➗投資額）-1　、評価損益（率）の推移を見たのが次のグラフです。

3月は評価がグッと戻り、おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は2.43倍（前月末2.26倍、前年同期　2.30倍）になっています。

2006年4月末の投資元本を100とすると、2022年3月末の時価は3,496（前月末：3,224、前年同期：3,041）に達しています。

ということからすると、

冒頭の質問：「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！に対しては

資産形成できている！！！

と答えられます。

なお、ポートフォリオの99%以上を投資信託が占めています。

保有資産の配分

前月末はこうでした。

円安が影響したのでしょう、日本株式のウエイトが1ポイント減少しました。

FoFのほとんどを占めるファンドのデータを用いて、作成したのが下のグラフです。ただ、かなりアバウトな計算なので、だいたいこんな感じ、という具合にご理解ください。

ご覧の通り、僕のポートフォリオのほとんどが「株式」で占められています。ですから、リスクはかなり大きめです。

これまでの資産配分の経過は下記でご覧になれますので、もしご興味があれば。

アクティブ運用（とパッシブ運用）の比率、バランスファンド（上記のグラフの先進国債券はバランスファンドで保有）の比率、その推移を見たのがこちらのグラフです。

アクティブ運用比率は前月末から減っちゃって！51.2％（パッシブ運用は48.8％です）、バランスファンド比率は前月末から減、10.3％です。

パッシブ運用のファンド、バランスファンドには、2017年2月以降、追加投資していません。投資再開の予定もありません。
アクティブファンドの比率、増やしたい、増やしたい、増やしたいぞ！！！
3月は減っちゃったのでアクティブファンド増やしたい気持ちがさらに増幅させられています。

パフォーマンス

月次リターンは　+8.08％でした。過去172個のデータがありますが、マイナスになったのは60回、率にして34.9％。12ヶ月あると、4.18ヶ月がマイナスの月になっていた勘定です。

これまでの年毎の推移です。

2019年から3年連続でプラス。
2022年は2月末で▲9.3％だったのが3月末で▲1.9％まで戻しました。
今年はしんどいんちゃう？って思っているんですけど、どうなるんやろ。

どういう状況になってもコツコツと追加で買い進めます。

1年リターンの推移です。投資信託の交付目論見書っぽく、直近5年（2017年4月末から2022年3月末）にフォーカスしてグラフをつくってみました。

この1年リターン、データのある分だけ全部網羅したのがこのグラフです。

2021年3月末〜2022年3月末の+10.6%はこれまでで85番目に高い数字となっています。プラスの月が119個ですから、プラスの月の下位29％くらいです。

来月はどうなりますやら。

保有ファンド毎の　（基準価額➗平均取得価額）　−　1　他は有料記事とさせていただきます。ご了承ください。

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