投資信託への「コツコツ投資」（毎月、毎月、買い足しています）は2003年6月頃から始めた（キャリア　15年以上！）のですが、記録を細かくつけ始めたのが2006年4月以降です。記録をつけ始めてからの軌跡が次のグラフになります。

（評価額➗投資額）-1　、評価損益（率）の推移を見たのが次のグラフです。

8月は、7月に続き2ヶ月連続で倍率がアップ！
おかげさまで投資した元本の総額に対して時価評価（税前）は2.34倍（前月末　2.33倍、前年同期　2.42倍）になっています。

2006年4月末の投資元本を100とすると、2022年8月末の時価は3,492（前月末：3,454、前年同期：3,336）に達しています。

ということからすると、

冒頭の質問：「コツコツ投資」で資産形成はできるか？！に対しては

資産形成できている！！！

と答えられます。

なお、ポートフォリオの99%以上を投資信託が占めています。

保有資産の配分

前月末はこうでした。

日本株式が増えて、FoFが減りました。

FoFのほとんどを占めるファンドのデータを用いて、作成したのが下のグラフです。ただ、かなりアバウトな計算なので、だいたいこんな感じ、という具合にご理解ください。

ご覧の通り、僕のポートフォリオのほとんどが「株式」で占められています。ですから、リスクはかなり大きめです。

これまでの資産配分の経過は下記でご覧になれますので、もしご興味があれば。

アクティブ運用（とパッシブ運用）の比率、バランスファンド（上記のグラフの先進国債券はバランスファンドで保有）の比率、その推移を見たのがこちらのグラフです。

アクティブ運用比率は前月末から変わらず52.2％（パッシブ運用は47.8％です）、バランスファンド比率は前月末比　減りました！

パッシブ運用のファンド、バランスファンドには、2017年2月以降、追加投資していません。投資再開の予定もありません。
アクティブファンドの比率、増やしたい、増やしたい、増やしたいんだ！！！
バランスファンドを減らしてアクティブファンド増やしたい、ホント増やしたい。

パフォーマンス

月次リターンは　+0.79％でした。過去177個のデータがありますが、マイナスになったのは63回、率にして35.6％。12ヶ月あると、4.27ヶ月がマイナスの月になっていた勘定です。

これまでの年毎の推移です。

2019年から3年連続でプラス。
2022年、8ヶ月経過で▲3.5％。
今年は4年ぶりのマイナスになるのか、残り4ヶ月です。

引き続き、ガッチリ、コツコツと追加で買い進めます。

1年リターンの推移です。投資信託の交付目論見書っぽく、直近5年（2017年9月末から2022年8月末）にフォーカスしてグラフをつくってみました。

1年リターンが+1.1％。
2022年6月、2年2ヶ月ぶりのマイナスとなりましたが、7月、8月とプラスです。

この1年リターン、データのある分だけ全部網羅したのがこのグラフです。

2021年8月末〜2022年8月末の+1.1%はこれまで全てのデータで119番目。プラスリターンが123個ですから、プラスの月としては最下位グループですね。

来月はどうなりますやら。

保有ファンド毎の　（基準価額➗平均取得価額）　−　1　他は有料記事とさせていただきます。ご了承ください。

定期購読マガジン「アクティブファンドを眺めてみた」内の記事にもなっていますので、マガジンの定期購読もぜひご検討ください。
定期購読の読者のみなさま「限定」の記事もありますのでお得です。

メンバー募集中の　noteメンバーシップ　にご参加してくださった方にもこの記事はお届けしています。