ポートフォリオの作成手順と意識すべきポイント

前回からの続きです。
投資の世界では、ポートフォリオの作成が成功の鍵とされています。
しかし、どのようにポートフォリオを組み立てればよいのでしょうか？
今回はその手順と、意識すべきポイントについて深掘りしていきます。

1. 投資商品の分類

ポートフォリオ作成の最初のステップは投資商品の分類です。たとえば、株式は「金融」「工業」「IT関連」といった業界ごとに分類します。同様に、他の投資商品もカテゴリー別に整理します。この段階で投資する銘柄を決めていくことで、基本的なポートフォリオが完成します。

2. 資産の分散

次に重要なのが、資産の分散を意識することです。リスクを抑えるためには、異なる値動きを持つ投資商品や銘柄を組み合わせる必要があります。また、投資先の地域によってもリスクは変わるため、国内・先進国・新興国といった地域ごとにリスクを分散させると良いでしょう。

3. 参考例としてのGPIFの基本ポートフォリオ

具体的なポートフォリオの例として、「年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）」の基本ポートフォリオが挙げられます。このポートフォリオは、リスクとリターンのバランスを重視した構成で、以下のような資産構成割合を持っています（2022年12月末現在）。

• 国内株式： 25.07％

• 外国株式： 24.27％

• 国内債券： 26.07％

• 外国債券： 24.59％

GPIFのポートフォリオは、価格変動リスクと為替レート変動リスクを管理しつつ、安定したリターンを目指す構成となっています。

4. 自身でのポートフォリオ作成のスタート

投資に関する教材や市場リサーチを利用して、自身でポートフォリオを作成する能力を高めることをお勧めします。GPIFのポートフォリオなどの成功例を参考にしつつ、自身のポートフォリオを作り上げましょう。

まとめ

ポートフォリオ作成は初めは複雑に感じるかもしれませんが、リスク管理とリターンのバランスを意識して一歩ずつ進めていくことで、自身に最適なポートフォリオを実現できます。今すぐスタートし、成功への第一歩を踏み出しましょう！

ポートフォリオを組み、投資・運用を始めてもずっと組んだ時のままでよいのでしょうか？次回は、そのあたりを考えてみたいと思います。