こんにちは。
ふだんは、競馬アカウントですが、来年は投資アカウントしても情報を発信したいと思っています。

　さて、2024年から「新NISA」が始まります。まだ
「興味はあるけど、はじめ方がわからない」
「どう運用商品を選定したら良いかわからない」
という方も多いのではないかと思います。

大丈夫です。私もそうでした。

　旧制度となる「つみたてNISA」は2018年から始まりました。
私も2018年から投資を初め、「つみたてNISA」以外にも投資信託、個別株、米国株と色々と手を出し、たくさん痛い目もみました。

　そして、その中で、ある1つの結論にたどり着きました。

　それは、この「つみたてNISA」はじめ、「積み立て」という投資スタイルが、「私のような初心者には一番適している！」ということでした。

　まもなく始まる「新NISA」に向けて、私の2018年からの「つみたてNISA」の成績を公開することで、みなさまの資産形成の一助となればと思い、本記事にまとめてみます。

0.  はじめに

　まずはじめに、この記事は運用成績を自慢したくて、綴っているわけではありません。欲に負けて、痛い目もたくさん見ています。（私の投資全体の成績はトントンですw。）
　しかし、「つみたてNISA」に限ってみると、とても効率よく利益を生み出しておりました。
　時間さえあれば、株の銘柄や投資情報を研究し、毎日画面に張り付いて、運用できるかもですが、忙しいビジネスパーソンや主婦のみなさまにはかなり難しいと思います。（時間があっても難しいです）

　私もそうでした。

　私は6年前、「つみたてNISA」や「iDeCo」を始めるにあたりとても勉強しました。そして、「つみたてNISA」を運用するにあたり、私が行った事はたった3つだけです。

誰でもカンタンにできる事なので、今回の記事で成績を公開することで、
「知識のおすそ分け」をさせて頂き、皆さんの「新NISA」へのお役に立ちたいと思ったからです。
（もちろん投資やギャンブルに「絶対」はありませんので、皆さんの方法でアレンジして頂ければと思います。ここが一番大事です。）

　もし、本記事が好評であれば、今後、【記事2】【記事3】もnoteにまとめたいと思っています。3本連載しますw

  上記のタイトルで連載を構成してみようかと思っていますが、
＜記事2＞＜記事3＞はX（旧Twitter)アカウントのフォロワー数に応じて反応を見ながら、記事を公開しようと思います。

https://twitter.com/shinbashisensei

　X（旧Twitter)アカウントでも投資情報を発信してまいりますので、
是非Xのアカウントもフォローしていただければ嬉しいです。

それでは、長くなりましたが、本題に入りたいと思います！

1． 「つみたてNISA」の成績大公開！

　さて、この記事のタイトルである
「【つみたてNISA】毎月3.3万円積み立てたらいくら儲かったか！？」

ズバリ！　お答えします。

2018年からの6年間（年間最大40万円×6年）　の運用で、

　まだ売却（利確）していませんので、↑はあくまでも「現在、売却した際」の利益となります。

　後述しますが、「運用」と言っても、毎月入金するだけで、基本的にほったらかしです。

　投資信託の世界では、リスクを取らない場合、一般的に3~5％/年の利益を出して運用できれば成功（つまり、100万円→103万円〜105万円）と言われているので、6年間で利益41.48％はかなり良い投資結果であると思います。
むしろ、できすぎです。はい。

年度別の成績を見てみましょう。

　年度別の成績をご覧いただくと、コロナショックのあった2020年が最も大きいことがわかりますが、それ以前の2018年、2019年も50％以上となっており、かなり高いことがわかります。

　コロナショックで株価が下がり、ここにきて、株価が上昇したイメージですが、コロナ以前に持っていたものがぐぐっと成績を押し上げています。これが大きいです。つまり早く始めることが全体の押し上げに繋がります。
これが「つみたて」及び「長期運用」のメリットです。

　そして、通常であれば、現在売却した際に、この+99万円に対して、20.315％の税金が掛かるので、約20万円も税金として引かれてしまうのですが、この税金が発生しないのが、いわゆる「NISA」最大のメリットです。これだけでもかなり大きいことがわかりますよね。

　また、投資信託には購入時や信託報酬など手数料が発生しますが、
そのコストが最小限で済むローコストの商品を私は選定していますので、最低限の手数料で済みます。

次に商品別の成績を見てみましょう。

2.  私が選定していた3つの商品

　こちらが商品別の収支です。

　6年間運用した結果、商品別の成績では

　私は「NISA」と同じく「サラリーマンの武器」と言われている「iDeCo」で、「オールカントリー（世界全体の経済指標に連動）」の比率を高く買っていることもあり、「分散」を考え、
2018年に選択した際は、「国内」「先進国」それから、まだまだ「これから伸びるだろう」と淡い期待を持ち「新興国」の3つを選びました。

　この3つの商品に決め、3.3万円/月の中で、配分比率を変えて、運用していました。「運用」と言っても毎月入金するだけで、自動で購入設定をしておけば、特にすることはありません。
入金が面倒くさい方はクレジットカードで積み立てもできます。

　この結果から学んだ事は、

　また、「商品分散」したことで、「新興国」に足を引っ張られることなく、トータルで、40％以上を叩き出せたのではないかと思います。

　「新興国」はある意味ギャンブル人として、お試しだったので、投資比率を少なめにして運用しました。それでも、約20％なのでじゅうぶん好成績ですw　

　私はiDecoとの兼ね合いも考え、「つみたてNISA」だけでなく、自身の投資全体で商品分散をしました。
　2020年からは妻も「つみたてNISA」を始めたので、家族全体で分散するのもとても有用な考え方だと思います。

3.  【まとめ】私が実行した、たった3つのこと

　冒頭に述べましたが、私が行ったのはたった３つです。

1. 「世界経済は今後伸びる」と信じる

2. 手数料の低いインデックス商品を選ぶ

3. 投資全体で商品分散する

　この3つだけです。（毎月入金だけして買付は自動で行ってくれます）これだけで6年間続けたら、ほぼ100万円の利益でした。　
　これらの詳細については3本目の記事として公開予定の「新NISA」に向けた戦略とともに公開したいと思います。

　さて、本日は6年間で+99万円の利益を生み出した商品について、書きました。
　次回はその私よりも高い収益率を叩き出している妻の「つみたてNISA」のについてnoteにまとめてみたいと思います。

4.　最後に　次回の記事について

　次回の記事も無料記事となります。

サポートもいただけたら嬉しいですが、「知識のおすそ分け」ですので、
この記事を読んで、少しでも「参考になった！」「なにか役立つものがあった！」「ヒントをみつけた！」など、なにかピンときましたら、
　Xでフォロー頂き、リツイートしてくれたらとっても嬉しいです！それだけで十分です。今年は投資情報も発信しますね。
　
　https://twitter.com/shinbashisensei

　ゆるりと連載執筆したいと思いますので、フォロワーさんが1200くらいになった頃に、次回の記事を公開したいと思います。

　それではみなさま、長い記事にお付き合いくださり、
ありがとうございました！
来年は新NISAに競馬に楽しみましょう！

By新橋先生　感謝を込めて