お金や保険のことについてオンライン無料相談できる「マネーキャリア」を利用してみました。担当になったファイナンシャルプランナー（以下、FP）は保険会社所属で、オンライン面談はZoomを指定されました。結果的には2回面談しましたが、めんどくさい＋微妙だなという気持ちが上回ったので、お断りすることに。

よかった点

お金の見通しについて、FPからみても現時点では家計に大きな問題ないことが確認できました。保険については、契約している医療保険が少し古いらしいという指摘あり。

また、お断りする際はメール1通で打ち切りを伝えることができました。その後、食い下がってくることもなかったのはよかった。

イマイチな点

おそらく対面のフローをそのままオンラインでやってるだけなので、非常にテンポが悪いです。初回面談は家族構成や年収、保険の状況などのヒアリングだけで2時間ほど。事前にテキストベースでやり取りした方が効率的でしょう。

そして予想通りではあるものの、FPが所属する会社の商品を提案してきました。FP側は相談だけではお金にならないので仕方ないとは思うものの、公平な提案をしているのかどうか不安が残りました。

ちなみに対面での相談もしたことはありますが、オンラインでもオフラインでも面倒くさいです。そして、相手はお金の専門家ではあるものの、必ずしも自分にとって最良の提案をしてくれるとは限りません。「いい提案かどうか」が判定できないのがつらいところ。

もし友達に「無料FP相談の利用を考えているんだけど……」と言われたら、あまりおすすめしないのが正直なところです。

結局自分で勉強して、自分で判断したほうが納得感あったりもします。ちなみに我が家は保険を見直しと、NISA＋iDeCoの利用という形に落ち着きました。