40代のご家族からの相談。
子供は3人。一番下の子供が7歳。
かんぽの学資保険に3人分加入中。
住宅ローンは35年返済。
通常の団信加入。
繰上げ返済も考えていたらしい。
奥様の保険は○Ａで何度も言われるがままに
転換を繰り返されていた。
転換とは？の説明。
終身保険が転換を繰り返すたびに減らされている事を提案書を見ながら説明。
医療保険も転換されて月8,700円となっている。
昔加入したアフラ○クのガン保険。
旦那様の保険も似たりよったりの内容である。
ライフプランを考える基本は誰の為に、何の為に、いくら使うのかが明確にしてあげる事が大事。
万が一の時のリスクと長生きした時のリスクもある事を考えて頂く。
楽しみな計画も実現出来るようにプランも考えて頂く事により前向きな話になって来ます。
さて、安心してワクワク出来るようにプランを考えていきたい。