こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 久々の投稿となりました。 現在、店舗運営のお手伝いをしていますが、店舗を移転することになって少し時間に余裕が出てきました。 そこで先延ばしになっていたクライアントのライフシュミレーションに付き添ってきました。 私がやっても良かったのですが、保険の見直しが中心になりそうだったのでチームの保険パーソンにお任せしました。（餅は餅屋） 保険パーソンは全体の確認をしつつ、やはり支出が多い保険について質問していました。 「この保険に加
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 相続対策を中心に日々色々なご相談があるわけですが、結構共通しているところがあります。 たとえば、こんなご相談が（内容は変更しています） 確定申告のこと ・２０代の男性 ・サラリーマン ・不動産投資のためワンルームマンションを購入 が来店しました。 話しを聞いてみると、マンション購入の特典で不動産業者が確定申告書を作成してくれたとのことでした。 特典の有効期限が切れ、今後の確定申告をどうしようかと困ってのご相談でし
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 今年に入ってもう２週間になろうとしています、早いものですね。 そろそろ仕事モード全開と行きたいところです。 昨年は、９月頃から店舗運営を依頼され試行錯誤しながら何とか体制を整えました。 順調に進んでいたところに問題が起こります。 問題の内容は書けませんが、良く起こりえることです。 どうしようか悩んでいた時、偶然にも以前書いたブロブにたどり着きました。 それを読み返して、「初心に帰る」ことにしました。 あなたのビ
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 毎朝、店先に出している看板に「今日は何の日」かを書いていて、１１月３０日が「人生会議の日」だと知りました。 偶然にも先週開催した勉強会で、「人生会議」について触れたばかりです。 その勉強会には、「人生会議」を研究している大学院生も参加してくれて、とても有意義なものとなりました。 人生会議とは もしものときのために、自分自身が望む医療やケアについて前もって考え、家族等や医療チームと何度も話し合い、共有していく取組みと言
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 急に寒くなってきました、皆さんお体に気を付けてお過ごしください。 現在、店舗運営のお手伝いをしていて様々な相談に乗っています。 先日も「母が認知症かも？」と相続のことで相談の依頼がありました。 認知症？ ６５歳の５人にひとりが認知症と言われています、本当に他人事ではありません。（２０２５年で６７５万人） 相談者のお母様は８０代、認知症になっても不思議ではありません。 認知症になったら「法律行為」が出来ません、
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 先日、運営を手伝っている店舗の整理をしていたところ、大量の「１００均のレインコート」が出てきました。 捨てようかと思いましたが未使用ということもあり、欲しい人に無料で譲ることにしました。 「１００均のレインコート」が欲しい人がいるのかと思いながらもジモティーに投稿です。 ところが 投稿したその日のうちに１０件もの問い合わせです。 全員が欲しいと言ってきました。 店舗に取りに来てくださいと投稿していたので、お越しに
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 秋気さわやかな季節となりましたが、いかがお過ごしでしょうか。 私は特にこれといった変化はなく、日々コンサル業務に励んでいます。 最近、店舗に来られてご相談される方が増えてきましたが、その方々の多くは「もう少し早ければ」といった状態です。 先日、ご相談に来られた方（Ａさん）もその状態でした。 その方は ・両親は亡くなっている ・相続人は兄弟二人（Ａさんは兄） ・実家を相続（共有状態） ・弟は相続した実家の固定資産税
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 秋気さわやかな季節となりましたが、いかがお過ごしでしょうか？ わたしは現在、冠婚葬祭を扱う代理店の仕事を請け負っています。 仕事内容は店舗でライフプラン全般のコンサルティングといったところでしょうか。 相続コンサルタントとしては、相続対策のご相談を期待しているのですが、ご相談される方が少ないのが現状です。 せっかくご相談に来られても「時すでに遅し」、何もできない状態の方が大半で残念に思うことが多いです。 そんな状
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 今年のお盆も帰省し、お墓参りと恒例の家族会議を行ってきました。 着々と対策も進んでいます。 今回は、３つのことについて対策を進めてきました。 不動産（実家）、生命保険、エンディングノートについてです。 不動産のことは兄（測量士＋宅建士＋建築士）が、保険とエンディングノートについては私が中心になって進めました。 不動産 前回の家族会議から兄は登記や公図を取ったり、敷地を測量したりと精力的に準備をしてくれていました。
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 今夏は、高校野球の現地応援で忙しくしていました。 その証拠に肌は真っ黒に日焼けしています。 応援していた息子の高校は無事に甲子園出場を決めました。 決勝戦はサヨナラゲームとなり、まさにチーム一丸となっての勝利です。 野球はチームスポーツで、それぞれが自分の役割を果たすこと、そしてそれぞれがカバーし合うことで成り立ちます。 ・似ている 野球の試合は相続コンサルタントの仕事の進め方と似ているところがあります、 そ
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 最近では「ＡＩ」に取って代わられた仕事も多くなってきました。 たとえば、税理士が行っていた業務の大半も取って代わられつつあります。（クラウド会計など） ＡＩの得意分野で仕事をしている人は、今後ますます大変な状況になっていくことでしょう。 Ｂｉｎｇに搭載のＡＩに「相続対策について」質問してみた 回答は次のとおり 「相続対策とは、相続が発生したときに、相続人や遺産分割に関するトラブルを防ぐための対策のことです。相続対策には、
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 ビジネスの言語化を習慣にしていますが、どっぷり泥沼にはまっています。 経験や知識が積み重なると今まで考えもしなかったことが頭に浮かんできて、今後の展開に悩むことも多くなりました。 ペルソナのアップデート（ＡＩ時代そもそもペルソナは必要？）、人生の棚卸しなどなど・・・暗中模索の状態です。 そんな時は初心に立ち返ってと思い、過去の記事を読み返しました。 あなたのビジネスは？ ビジネスを定義づけすることはとても大事です。 ・
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 先日、第３回事例研究会を開催しました。 月１回必ず開催することにしていて、今回も無事に行うことができました。 メンバーが１人加わり５人になりました、嬉しいことです。 今回は、私の相談事例についてディスカッションを行いました。 ・共有名義の自宅 ・預金６００万円の今後 などなど相談者の質問は多岐にわたっています。 色々なバックグラウンドを持っているメンバーですので、様々な角度からの意見があり充実した時間になりました。 月
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 相続パーソンの発信の手段としてブログを活用していますが、定期的に発信するのはなかなか難しいと感じています。 イベントやセミナーの準備などをしていると記事を書くのが後回しになってしまう、完全な言い訳ですが。 そんな中、あるＦＰのブログが目に留まりました。 その記事には「定期的、継続的に発信していくことが大切」と書かれていました。 本当にそうだよなと共感してしまいました。 ・ビジネスが上手くいかない ・他のことで忙しい と
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 前回に続きライフプランのお話になります。 そのお話をお付き合いのある保険パーソンから聞いたとき、そんなことがあるんだと驚き、その後良かったなあという気持ちになりました。 保険パーソンがあるお客様から依頼されてライフプランを作ることになりました。 お客様が２人目のお子さんを授かったことを事前に聞いていたので、喜んでいるに違いないと思って訪問しました。 訪問して「おめでとうございます！」と言おうとしたとき、奥様の様子がおかしい
こんにちは！相続コンサルタントの髙山です。 先日、実家へ電話をしたところ留守にしていたので日を改めて電話をしました。 種まき作業のために外出していたとのことで、そういえばこの時期だったなあと懐かしく思いました。（米農家の方なら分かるでしょう） 色々と話しをしていく中で、「田んぼをいつまで続けられるか、どうしようか考えている」と母親が言ったのです。 私は「どうしたいと思っている？兄さんは何か言っていた？」と聞いたところ、母は「お前たちに任せるよ、売るなり、何か栽培しても
