近年、「貯蓄から投資へ」が強まり
つみたてNISAやiDeCoを国が推すなか既に始めている方
始めようと検討している方が数多くいると思います。
今回はつみたてNISAの
"やらない理由"について解説していきたいと思います。

1.結論

2.つみたてNISAのメリット・デメリット

つみたてNISAをやる・やらない関係無くメリット・デメリットは
覚えておきましょう。

3.つみたてNISA平均利回り

過去20年のパフォーマンスを見ても4％／年でいいところ。
増やすためにやるなら魅力度は普通レベル。

4.1万円／月　4％／年　20年積立シュミレーション

20年間で126万円しか増えない。
6万円／年ペース。
節約の範囲内、、自己投資して方がマシ！！

5.3.3万円／月　4％／年　20年積立シュミレーション

20年間で418万円しか増えない。
21万円／年ペース。
節約に範囲を少し超えた！！やる価値あり？

6.国内金融商品は極めてレベルが低い

米国の投資信託は平均5.2％／年
つみたてNISAよりも約1％も高い。
この数字は平均で優良商品を選べば6〜10％／年を出している
投資信託は多くある。
国内金融商品は極めてレベルが低い

7.投資初心者の大誤算

この言葉が商品選択の優先順位において
あまりにも高すぎるという点。

確かに、、
その上で非課税や手数料の話になってきますね。
増えない商品に非課税は豚に真珠だ。

8.投資初心者でも勝ちやすい仕組み

つみたてNISAで選択できる商品はインデックス型で販売手数料が
ほぼかかっていない商品が対象になっている。
そのため、誰が買っても勝ちやすい仕組みになっている。
(販売手数料が利回りにもたらす影響は大きいですね笑)

9.こんな人につみたてNISAはオススメ

投資をする上で必要なのは目的です。
(なんのために投資をするのか)
Ex)老後資産や子供の学費