【IronFX】 銀行業界を支配するJPモルガン
JPMorgan Chase & Co.は、ニューヨークに本社を置き、デラウェア州で法人化されたアメリカの多国籍金融サービス企業である。2023年現在、米国最大の金融業者であり、時価総額では世界最大の銀行である。
Jamie Dimon CEOの後継者計画
最新のニュースによると、1月25日（木）、JPモルガン・チェースは投資銀行部門と消費者部門をローテーションさせ、異なる部門の経営経験を積ませようとした。これは、Jamie Dimon 最高経営責任者（CEO）の後継者に向けたウォール街の計画の一環である。
消費者部門については、JPモルガンはMarianne LakeをCEOに任命した。同部門はこれまでLake氏とJennifer Piepszak氏が共同で運営していた。商業銀行と投資銀行を統合したJPMorganの経営は、Piepszak氏が以前トレーディングと証券サービスを率いていたTroy Rohrbaugh氏と共に共同CEOに就任する。
このニュースについて、Argus Researchの銀行アナリスト、Stephen Biggar氏は、「Jennifer Piepszak氏の商業銀行業務と投資銀行業務における役割が拡大することで、彼女は後継者計画において優位に立つことができる」とし、より幅広い経験を積むことができると説明した。
JPモルガンが行っている後継者計画は、ウォール街の銀行の中では特殊なものではない。多くの銀行が、より多くの経験を積ませるために、幹部を各部門でシャッフルしている。モルガン・スタンレーは、14年間同行を経営してきたJames Gormanの後任として、年初にTed Pick新CEOを任命した。Peter Orszagは10月にLazardの新CEOに就任した。
米国最大の銀行
JPモルガンは銀行業界を支配している。ウォール街の金融業者であるJPモルガンは、利益、預金量、支店数で米国最大の銀行であり、米国の銀行全体の利益のほぼ5分の1を占めている。
例えば、2023年の最初の9ヶ月間、JPモルガン・チェースは、金融セクターの混乱にもかかわらず、米国の銀行利益のほぼ5分の1を獲得した。フィナンシャル・タイムズ紙の計算によると、同社の米国銀行子会社は389億ドルの利益をもたらし、業界全体の18％を占めた。この傾向が今年いっぱい続けば、JPモルガンは2009年以降、業界全体の利益の巨大なシェアを占めることになる。
また、この期間の利益は、ビッグ4の競争相手であるバンク・オブ・アメリカとシティグループの合計を上回っている。ウェルズ・ファーゴのアナリスト、Mike Mayo氏はJPモルガンをゴリアテ中のゴリアテと表現した。
このデータは連邦預金保険公社が保証する預金を持つ子会社の利益を指していることを考慮する必要がある。また、JPモルガンの商業銀行業務、リテール・バンキング業務、投資銀行業務、トレーディング業務など、他の競合他社が含まない傾向にある他部門の収益も含まれている。
買収
この素晴らしい数字は、Jamie Dimon最高経営責任者（CEO）が、買収の機会を捉え、競合他社の失敗から利益を得るなど、いかにうまくビジネス状況を切り開いたかをも明らかにしている。他の大手銀行と同様、JPモルガンは金利上昇の恩恵を受け、借り手に高い金利を課すことができた。さらに重要なのは、ファースト・リパブリックの買収によって競争力を高めたことだ。ボストン連銀のEric Rosengren元総裁は、「JPモルガン・チェースは、不良債権の売却が可能な時に、適切な場所に適切なタイミングでいることが非常に効果的だった」と説明している。そして、ファースト・リパブリックの取引によるJPモルガンの利益は、即座に注目された。 BankRegDataによると、取引後の2023年第2四半期には、JPモルガンは米国の銀行が報告した1ドルの利益のうち、ほぼ20セントを稼ぎ出した。
競合他社の失敗
バンク・オブ・アメリカ（BofA）は、FRBの利上げ前に購入した債券で1,000億ドル以上の損失を被った。ウェルズ・ファーゴは、2018年に数百万件の虚偽口座を開設したとして資産上限の処分を受け、収益性が悪化した。シティの業績不振は痛みを伴う組織再編につながった。JPモルガンが際立っているのは、その規模にもかかわらず、ライバルの中で最も高い株主資本利益率を出しているからだ。
JPモルガンの預金残高の伸び
JPモルガンの預金残高は、ライバル銀行とは異なり、過去20年間で増加している。同行の預金残高は現在250億ドル。これは業界全体の13％以上である。Dimon氏がCEOに就任した当時、JPモルガンは米国の銀行預金の約8％を保有していた。JPモルガンのコンシューマー・バンキング部門の共同責任者であるMarianne Lake氏は、同行は今後も新規支店の開設、テクノロジーへの投資、銀行員の増員を続けていくと述べた。彼女は 「私たちが行ってきた10年間の投資と、これから行おうとしている10年間の投資の成果です。」と述べた。
利子と預金
JPモルガンが享受してきた特典の一つは、銀行預金の高い割合に対して利息を支払わないことである。そのため、融資を提供したり、これらの預金を運用して利益を得ることができ、金利が上昇し続ける中、莫大な利益を得ることができた。また、預金者は、同行の預金には暗黙の政府保証がついており、信頼できる銀行だと考えている。中小銀行は、政府保証の保険でカバーされる25万ドルの限度額を超えることを心配する預金者や、より魅力的な金利を要求する預金者など、預金者からの挑戦に直面している。
James Dimonと米国の銀行
2006年にJames DimonがJPモルガンのCEOに就任して以来、多くのことが変わった。一つは、当時米国には7,600以上の銀行があったことだ。BankRegDataによると、現在の銀行数は約4,300行で、大半が資産100億ドル未満の地方銀行である。
2021年はJPモルガンにとって重要な年だった。同行は米国のどの銀行よりも支店数を増やし、米国本土48州すべてにチェース支店を置くことにも成功した。銀行支店の減少にもかかわらず、JPモルガンは実店舗のある銀行を拡大成長の重要な道と考えている。例えば、2017年以降のチェース支店の設立により、預金残高は約850億ドル増加した。
後継者と将来
Dimonは最終的な後継者は、Dimonが主張する、経済における銀行融資を制限する資本要件の引き上げに対処しなければならない。
Jennifer Piepszak、Marianne Lake、Troy Rohrbaughが後任候補で、連結事業で新たな責任を担っている。Dimonは声明で：「JPモルガン・チェースは今日、かつてないほど強くなっており、これは数十万人の従業員と優れた経営陣のおかげである。」と述べた。
IronFXを使う理由
IronFXは受賞歴のあるグローバルブローカーで、10の取引プラットフォームと株式、株価指数、外国為替、先物、金属、コモディティなど6つの資産クラスにわたる500以上の取引可能な商品を提供しています。IronFXの多言語専門チームは、ヨーロッパ、アジア、中東、アフリカ、ラテンアメリカの180カ国以上で、150万人以上のお客様にサービスを提供しています。このFXブローカーは、異なるブローカーや取引スタイルのニーズに合わせて、複数の口座タイプを提供しています。柔軟なレバレッジ、競争力のあるスプレッド、モバイル取引、迅速な約定、迅速で簡単な入出金などを通じて、素晴らしい取引の機会を提供しています。トレーダーの皆様に対して知識の幅を広げ、スキルを向上させるために、多くの優れた教育リソースを提供しています。また、多言語に対応するお客様サポートチームが、お客様の緊急のご質問にお答えいたします。
IronFXでマーケットを監視する
IronFXのアナリストは、日々の分析、そして取引ニュースやトレンドに関する詳細な記事を配信し、インパクトのあるリリースをお知らせしております。このような情報記事を読むことで、あなたの知識を豊かにし、次の一手を打つための情報を提供し続けることができます。
IronFXでFXを学ぶ
FX取引を始めたい方、取引能力を向上させたい方、IronFXに登録してみませんか？
IronFXでは下記サービスを提供しています。
・取引スクールやブログなど、豊富な学習ツール。
・デモ口座では、実際の取引環境の中で暗号資産を使ったFX取引の練習。
・取引戦略や計画を試すための高度な取引プラットフォーム。
最後に
IronFXでは、日本語にて口座開設から取引を開設するまでの全ての過程をサポートしております。
ご利用いただいている中でご不明な点がございましたら、いつでもお問い合わせください。
IronFXの口座開設は下記リンクから⬇️
https://www.ironfx.com/ja/register?utm_source=16077157&utm_medium=ib_link&utm_campaign=IB
IronFXのTwitterでも日々業界情報を発信しておりますので、是非チェックしてみてください！
https://twitter.com/japan_ironfx
カスタマーサポート（日本語）お問い合わせ
IronFXでは専用アプリを皆様にご提供しております。場所、媒体問わずいつでもどこでも、お取引が可能です。
専用アプリは、下記リンクからインストールが可能ですので、是非ご利用ください。
iphoneユーザーの方 Androidユーザーの方
また、iPhone版のMT4もApp storeにて復活しておりますので、是非ご活用ください。
iPhone版MT4をインストール
免責事項
この情報は、投資アドバイスや投資推奨とはみなされず、マーケティングコミュニケーションとみなされます。IronFXは、このコミュニケーションで参照またはハイパーリンクされた第三者が提供するいかなるデータまたは情報に対しても責任を負いません。
この記事が気に入ったらサポートをしてみませんか？