このマガジンでは、社長のお金のカンリについて、今までの経験を元に紹介していきます。

第1回目は、現預金の月末残高についてです。

お金をどのように管理しようか迷われている社長さんは、最後までお読み下さい。

まず、最初の質問は、現預金の月末残高です

最初に社長さんにお聞きします。

では、次の質問です。

もし、Q1の質問の答えがすぐに分からなければ、直ちに試算表を確認して下さい。社長さんが、会社のお金について、増えたのか減ったのかが、すぐにわからない場合は、それはかなり危険な状態です。まずは、日々の業務から見直した方がよいかと考えます。

現預金の増減理由を知るには？

現預金の残高が増えているのか、減っているのかを知る術を紹介します。

資金繰り表

最初に思いつくのは、資金繰り表です。
ですが、資金繰り表は作成が難しく、見方がよくわからない社長さんが多いです。

キャッシュフロー計算書

次に思いつくのは、キャッシュフロー計算書です。
こちら、中小企業で作成している会社はほとんどなく、資金繰り表よりも作成は難しいです。
よって、あまり馴染みがないかと思います。

簡易キャッシュフロー

そこで、一番手っ取り早い計算を紹介します。

上の計算で、
①　＞　②　の会社は、現預金が増えている可能性が高く
①　＜　②　の場合、現預金が減り続けている可能性があります。

まずは、簡易キャッシュフローを把握してみましょう。

まとめ

今回は、社長のお金のカンリについて、「現預金の月末残高」について紹介しました。

まずは、難しく考えずに、簡単なところから、把握しカンリしていきましょう。

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