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コンプライアンス通信

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保険のコンプライアンスに関することをまとめています。
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記事一覧

資産形成のオプションとしての保険料払込免除特約。

 こんにちは、ユナイトnote担当です。  資産形成は人生の課題の一つです。貯金を筆頭にNISA…

経営者の生前に死亡保険金を受け取れるリビング・ニーズ特約

 こんにちは、ユナイトnote担当です。  法人における経営者の死亡保険金の受取は、新代表者…

納得の選択を、セカンドオピニオンで。

こんにちは、ユナイトnote担当です。 「より良い治療方法を選びたい。」 誰でもそう思います…

相続発生!保険契約はある?まとめて調べてもらう制度があります。

こんにちは、ユナイトnote担当です。 相続が発生した時、被相続人(亡くなった方)の保険契約…

しつこい勧誘には、この断りが有効かもしれません。

こんにちは、ユナイトnote担当です。 電話勧誘の相手がしつこいと思うことはありますか? 私…

保障や保険ならではの効果も残したい、それなら払済保険も選択肢の一つです。

こんにちは、ユナイトnote担当です。 生命保険には、保険料の支払いを止めて保障を残す払済保…

保険料の払込猶予期間中に、保障の対象になったら?

こんにちは、ユナイトnote担当です。 保険料を支払わなかった場合、その保険はどうなってしまうのでしょうか? 最終的にはその保険は失効しますが、支払わなかった次の日から失効するわけではありません。 その前に、保険料の払込猶予期間があります。 今回は猶予期間について取り上げます。 ■猶予期間とは?猶予期間とは、保険料の支払いをこの日まで待ちます、という制度です。 保険料の支払いは、毎月・半年ごと・一年ごとが一般的であり、いずれも猶予期間が設けられています。 ただ猶予期

失効した保険は、告知なしでも元に戻せる。失効取消制度を導入する保険会社が増えてき…

こんにちは、ユナイトnote担当です。 保険は、保険料を支払わなかった場合「失効」します。 …

復活で、失効した保険を再利用する。

こんにちは、ユナイトnote担当です。 保険料を支払わなかった場合、保険は解約ではなく失効し…

解約返戻金を3年間保存する。解約時期をずらす、保険の失効。

こんにちは、ユナイトコンサルティングのnote担当です。 保険には失効という制度があります。…

特別な保険は、契約前に保険会社に確認を。

「成績優秀者だから特別な高利率の保険を案内できる。」営業職員に言われて保険を契約しました…

今後の保険会社と代理店の動向が決まる?業務改善計画の内容を見てみました。

こんにちは、経営者のための保険代理店ユナイトコンサルティングのnote担当です。 以前、生保…

資金需要に合わせた保険の見直し!減額で資金を手に入れ保険も残す。

こんにちは、経営者のための保険代理店ユナイトコンサルティングのnote担当です。 保険を見直…

経営者が資産配分を見直すとき、保険の解約は選択肢の一つ?

こんにちは、UCnote担当です。 保険の解約は、保険料や保障などを通じて資産を調整する方法の一つとして、法人でも個人でもよく選択される手段です。しかし、解約には注意も必要です。今回は、保険解約について取り上げます。 ■解約▼解約の意味 保険における解約は将来における契約の消滅を意味します。消滅した保険は元に戻せません。(ちなみに保険法では解除とあります。民法上の解除とは過去を遡及するかどうかで意味合いが変わるようです。) ▼解約する場合 一般的には以下のような事由