独立系ファイナンシャルプランナー芳川宏輔

金融商品・保険商品を一切販売しない独立系ファイナンシャルプランナー株式会社ウィンカムで…

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金融商品・保険商品を一切販売しない独立系ファイナンシャルプランナー株式会社ウィンカムです。 ホームページ・お問い合わせはこちら https://www.kosukewincome.com/
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新NISAよくある質問シリーズ⑭なぜそもそも国がこんなにNISAをススメるのか

ご覧いただきありがとうございます。 今回は初心に戻って、なぜいま国を挙げてこのNISA制度を推進しているのか？について今一度確認していきましょう。 巷では、意味の分からない陰謀論が囁かれていますが、公表されている資料のおもて面を確認し今後の展望についての考え方を書いていきます。 NISA推進の意図～表面～岸田首相が掲げる資産所得倍増プランは個人に「貯蓄から投資」を促し、中間層の資産形成を後押しする内容が盛り込まれ、2024年からはさらに 少額投資非課税制度（NISA）の改

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    • ファイナンシャルプランナーの家探しと気付き

      ご覧いただきありがとうございます。今回はファイナンシャルプランナー自身の家探しについてお話ししていきますがその中で気づいた事についても書いています。 マイホームを購入を検討しようと思ったきっかけ いまは茨城県の田舎でこんな感じの賃貸に夫婦＋子供1人で生活をしています。駐車場2台付きで66,000円なので都心と比較するとかなり安い。 今のところ何不自由なく暮らしているし、どちらかというと賃貸派なので、マイホームについてはこれまであまり考えていなかったのですが、子供が大きく

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      • ファイナンシャルプランナーに必要なスキル「傾聴力」

        ご覧いただきありがとうございます。 金融や投資学、経済学やコーチング、子育てから普通の小説に至るまで月間で１０冊程度本を読むのですが、今回は最近読んだ「悪魔の傾聴」を読んだ感想とファイナンシャルプランナーをしていくうえで有効かもと思った部分ついてお話ししていきます。 傾聴とは悪魔の傾聴の中で語られている「傾聴」とは「相手から本音を聞き切ること」「本音を引き出すことで、相手の問題や疑問、現状の答えを相手から導き出すこと」です。 クライアントとのミーティングは、そもそもクラ

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        • NISA買い付け状況とハーフマラソンの話

          ご覧いただきありがとうございます。 NISAでの買い付けが4ヶ月目を迎えましたので、毎月恒例の買い付け状況について報告します。また最後にはハーフマラソンに出たので気付きについてもお話ししていきます。 積み立て設定状況 新NISAでの購入も４ヶ月に入りましたが相変わらず定額でコツコツと積み立てを続けています。今月からは妻もNISAを開始し、妻はあえてボーナス設定を活用し一括投資で購入をしています。 保有商品の評価損益と評価損益率について ４か月経過しましたが、評価損益

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        新NISAよくある質問シリーズ⑭なぜそもそも国がこんなにNISAをススメるのか

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          よくある質問シリーズ⑮NISAで積立設定した後にほかの投資もやるべきか

          ご覧いただきありがとうございます。 本日はよくある質問シリーズ⑮で、「NISAは既に活用していますが、余裕資金があるのでNISA以外でも投資したほうがいいでしょうか？その場合はオススメのものはありますか？」についてお話ししていきます。※4月からは業務の関係で週に一本の投稿を予定しております。 寝ても覚めてもまずはNISAの上限を埋めることに全力を 既にNISAを活用している人も年間上限360万円が埋められていない人はまずはNISA枠を埋めるようにしましょう。 年間上限3

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          独立系ファイナンシャルプランナーとしての独自性と差別化について

          ご覧いただきありがとうございます。 今回は商品を販売しない独立系ファイナンシャルプランナーとして仕事をしている実務をしている私がどこに独自性を出して他のFPと差別化をしているのかについてお話ししていきます。 独自性を出すための下準備 独自性を出すための下準備としてメールアドレスなどのハード面の整備、実務家としてのミーティングの進め方などの基礎は学ぶ必要があります。 いきなり独自性を出しても土台がぐらつけばすぐに崩壊します。 私は3年前からウィンカムに入社しましたが、前

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          ファイナンシャルプランナーが作るキャッシュフローの整合性について

          ご覧いただきありがとうございます。 本日はファイナンシャルプランナーに相談し作成してもらうキャッシュフローについて、その正しさと誤りについてお話ししていきます。これから作成を予定している人だけでなく、既に作成をしてもらった人もぜひご覧ください。 キャッシュフロー表とは まずは弊社で提供しているキャッシュフロー表のサンプルを一部お見せします。 キャッシュフロー表とは家族構成・収入支出・ゴール支出（目的資金）・積立予定・金融資産を入れることで、将来の収支予測とかかる費用、

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          投資で騙されやすい人の特徴と騙されないようにする方法

          ご覧いただきありがとうございます。 新NISAをきっかけに資産運用を始める人も少しずつ増えてきました。それに伴い残念ながら詐欺にあったり、得られるリターンにリスクが見合っていない投資話に乗っかってしまっているケースを目にすることも増えました。 今回は投資で騙さやすい人の特徴と怪しい商品の特徴についてお話しし、対策についてもお話ししていきます。 騙されやすい人の特徴　「足るを知る」を知らない人 マイナビウーマンによると、騙さやすい人の特徴として以下の７つが挙げられていま

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          資産運用にとらわれない～資産運用より大切なこと、優先すべきこともある～

          ご覧いただきありがとうございます。 これまで資産運用・NISA関係・投資用語シリーズについてお話ししてきました。資産運用を取り入れることは将来に向けて大切なことですが、「資産運用」に固執し大切なこと、優先すべきことを見失っている人も見かけます。 そこで今回は資産運用より大事なことついてお話ししていきます。 資産運用はあくまでもツールであり、目的ではない 皆さんは何のために資産運用をしていますか？ 教育資金、住宅資金、老後の資金、日々の生活資金など資産運用の目的は人それ

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          資産運用×筋トレ・ダイエットが実は似ているという話

          ご覧いただきありがとうございます。 今回は筋トレとランニングが趣味で1年間で10㎏減量した独立系ファイナンシャルプランナーが「資産運用と筋トレ・ダイエット」が実は似ているということに気がつきましたのでお話ししていきます。 おいおい！そんな訳ないだろ！と思わずにぜひお読みください。 資産運用×筋トレダイエット　「無駄をそぎ落とすこと」 まず一つめは、「資産運用も筋トレダイエットも無駄をそぎ落とす作業である」ということです。 資産運用であれば、運用するための資金を捻出する

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          周りに聞いた「NISA（資産運用）を始めていない・やりたくない」理由

          ご覧いただきありがとうございます。 新NISAが始まりはや2ヶ月あまり、NISAという言葉もだいぶ浸透し、周りでもこのタイミングで始める人も増えてきました。 新NISAから新しく始められた方は、2ヶ月経過しましたが順調に積立できていますでしょうか？積立息切れしていませんか？ 一方で、周りの友人・知人・SNSを見ているとまだ始めていない人も多い印象です。そこで、今回は「なぜまだNISAを始めていないのか」について実際に聞いた話から、考察していきたいと思います。 資産運用を始

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          皆さんは事業定義・経営理念を作っていますか？

          ご覧いただきありがとうございます。 今回は事業定義・経営理念について簡単に解説し、ウィンカムの事業定義・経営理念をお伝えしながら、なぜ事業定義・経営理念を創ったのか、なぜ必要なのか、作ってみてどうだったのかについてお話ししていきます。 事業定義とは いきなりですが「あなたの事業は何ですか？」と訊かれたとき、自信を持って答えることができるでしょうか？ 例えばファイナンシャルプランナーであれば「私の事業はファイナンシャルプランナーです」と答えると思います。 ですがこれは正

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          新NISA戦略⑧積立設定の買い付け状況とチェックについて（３ヶ月目）

          ご覧いただきありがとうございます。 NISAでの買い付けが3回目（3か月）を迎えましたので、毎月恒例の買い付け状況について報告致します。何をいくら分積立しているのか、2ヶ月の状況は以下リンクよりぜひご覧ください。 新NISA戦略⑧積立設定の買い付け状況について 新NISAでの購入も３ヶ月に入りました。相変わらず新NISA戦略でお話しした設定は変更せずに予定通り以下で買い付けを実施しました。購入できた口数で2月と3月を比較すると、市場が右肩に上がっている影響もあり3月は少

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          そもそもファイナンシャルプランナーに相談するメリットとは？

          ご覧いただきありがとうございます。 今回は、これまで独立系FPの仕事や独立系FPに相談するメリットデメリットについて書いてきましたが、そもそもファイナンシャルプランナーに相談するってどんなメリットがあるの？について根本をお話ししていきます。 お金の相談・相続の相談・住宅ローンのこと・・・etc。これから相談を考えている人にお役に立てれば幸いです。 ファイナンシャルプランナーとは Googleで「ファイナンシャルプランナーとは」と検索すると、以下のように出てきます。

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          独立系ファイナンシャルプランナーへの相談のメリットデメリット

          ご覧いただきありがとうございます。 今回は独立系ファイナンシャルプランナーへ相談するメリットデメリットについてお話ししていきます。私自身が独立系ファイナンシャルプランナーとしてビジネスを行っていますが、忖度なく書いていきます。 独立系ファイナンシャルプランナーへ相談するメリット①包括的なサポート　 大きな特徴としては、包括的なサポートが得意であるということでしょう。下記記事にも少し記載しましたが、他のFPとの差別化を図るために、ある分野、ターゲットに特化したFPもいます

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          ファイナンシャルプランナーへの相談の流れと成功のコツ

          ご覧いただきありがとうございます。 本日は、ファイナンシャルプランナーへの相談の際の流れ、クライアント側が注意すべき点と相談した際に求める結果がしっかりと得られるためのコツについてお話ししていきます。 ファイナンシャルプランナーへの相談の流れ 一般的な独立系ファイナンシャルプランナーへの相談の流れとして以下の流れが多いと思います。 初回面談は無料のケースが多いですが、以降は各FPによって提供されるサービス・料金が異なります。初回面談や2回目の面談で解決できる内容であれ

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