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新NISAスタートにおけるアドバイザーの必要性について
新NISAの発表でこれからどんどん貯蓄から投資へ流れていく人が増えることと思います。
年間投資枠が360万円、生涯投資枠が1800万円と大幅に拡充されました。
1800万円の枠をいっぱいに使うとどのくらいのリスクがあるのか。
もし仮に65歳を迎えた時に新NISAに1800万円の株式投信があってこれを取り崩すとします。
※株式投信はMSCIコクサイに連動する外国株式
20年リターンは9.7％
今日の学び ライフプラン作成
今日は朝からZOOMでオンライン商談1件と午後に往復4時間かけて対面商談1件
ファイナンシャルジャパンに来て活動していると次回面談に繋がらないということはほぼ起きなくなりました。
それは商談の構成がライフプランニングからスタートすることが増えたためです。
もちろん真っ直ぐに保険の見直しがしたいという場合はこの限りではないですが、多くの場合ライフプランニングを先に行います。
まずは現状を知る
今日の学び 人によって解釈は違う
今日のお客様との面談でiDeCoを増額しようか悩んでいるお客様がいました。
資産形成はiDeCoしかやられてないので流動性の観点からつみたてNISAや保険も説明しましたがiDeCoの引き出せないところが魅力だそう。
私の解釈では出せないことはデメリットでしたがその方は出せないことが1番のメリットだと仰ってました。
人により解釈は違うので決めつけずしっかりその方のライフプランの課題に向き合い、
今日の学び ストレートに伝える
人に何かを伝えるときに
これを伝えたらどう思われるかな。
とか
こわいな。
とかいうことはありますか？
私はめちゃくちゃあります。
いつからそんなことを気にするようになったのでしょう。
生まれた時はそうではなかったのだけど。
でも大体こんなことを考えながら伝えるとうまく伝わらない。
ストレートに伝えた方が良いことの方が往々にしてあるなと感じます。
もちろん話す順番や事前に何を伝えるかも